科技中小企業(yè)創(chuàng)新精品(七篇)

序論：寫(xiě)作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來(lái)了七篇科技中小企業(yè)創(chuàng)新范文，愿它們成為您寫(xiě)作過(guò)程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

1.1中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新的動(dòng)因熊彼特在《資本主義、社會(huì)主義與民主》一書(shū)中提出這樣一條假設(shè)：大企業(yè)有利于創(chuàng)新。盡管學(xué)者對(duì)這一假設(shè)持不同觀點(diǎn)，但是有一點(diǎn)可以肯定的是中小企業(yè)與大企業(yè)在創(chuàng)新方面具有互補(bǔ)性。中小企業(yè)在需要靈活性的短周期創(chuàng)新中具有優(yōu)勢(shì)，而大企業(yè)則在需要雄厚實(shí)力的長(zhǎng)周期創(chuàng)新過(guò)程中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)不可忽視的是，單一企業(yè)，尤其是中小企業(yè)在創(chuàng)新過(guò)程中呈現(xiàn)出的劣勢(shì)也是存在的，比如創(chuàng)新能力薄弱、創(chuàng)新資源不足等。中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新主要是以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向的技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品創(chuàng)新，這些企業(yè)普遍缺乏基礎(chǔ)研發(fā)能力。面對(duì)這樣的不足，通過(guò)產(chǎn)業(yè)集群與其他創(chuàng)新主體合作進(jìn)行協(xié)同創(chuàng)新，從而整合創(chuàng)新資源，提高創(chuàng)新效率是中小企業(yè)克服自身創(chuàng)新能力與創(chuàng)新資源不足的最好方法。一套完善的公共資源體系能夠?yàn)橹行∑髽I(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供有力支撐。中小企業(yè)在產(chǎn)業(yè)集群中進(jìn)行協(xié)同創(chuàng)新能獲得的優(yōu)勢(shì)主要包括兩個(gè)方面：一是不同創(chuàng)新主體間的創(chuàng)新能力與資源互補(bǔ)。例如高校、科研院所是新知識(shí)、新技術(shù)的源頭，金融、技術(shù)服務(wù)、咨詢等各類服務(wù)機(jī)構(gòu)則是知識(shí)流動(dòng)與技術(shù)轉(zhuǎn)移的重要橋梁和紐帶。同時(shí)，集群內(nèi)部圍繞主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)聚集的眾多產(chǎn)業(yè)鏈上關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互動(dòng)也是重要的創(chuàng)新資源。根據(jù)科技部火炬中心創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，目前我國(guó)創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群所在區(qū)域的高等院校數(shù)平均為11家，技術(shù)檢測(cè)、產(chǎn)品認(rèn)證、研發(fā)中心等平臺(tái)數(shù)量平均達(dá)30.5個(gè)，每個(gè)平臺(tái)服務(wù)的企業(yè)數(shù)超過(guò)5家；集群內(nèi)還進(jìn)駐了各類科技服務(wù)機(jī)構(gòu)、法律、財(cái)務(wù)、人才、專利等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)平均每個(gè)集群內(nèi)達(dá)到50家。集群內(nèi)創(chuàng)新配套資源豐富，對(duì)科技型中小企業(yè)來(lái)說(shuō)充滿吸引力。而如何利用好集群內(nèi)各種創(chuàng)新資源，真正實(shí)現(xiàn)雙贏甚至多贏的協(xié)同創(chuàng)新局面，需要中小企業(yè)謹(jǐn)慎的選擇協(xié)同創(chuàng)新的模式。

1.2協(xié)同創(chuàng)新的模式在產(chǎn)業(yè)集群中，科技型中小企業(yè)開(kāi)展協(xié)同創(chuàng)新的合作對(duì)象主要包括兩種，一是其他企業(yè)，這里企業(yè)包括產(chǎn)業(yè)鏈上游的供貨商，產(chǎn)業(yè)鏈下游的顧客，以及同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。供應(yīng)商能夠幫助企業(yè)明確潛在的技術(shù)問(wèn)題、現(xiàn)存的技術(shù)困境，幫助企業(yè)獲取產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與改進(jìn)等相關(guān)的關(guān)鍵技術(shù)信息。顧客反饋則能使企業(yè)迅速捕捉到不斷變化的市場(chǎng)需求與趨勢(shì)，從而降低企業(yè)創(chuàng)新的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。另外，同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間通過(guò)分享知識(shí)與技巧，能夠減少創(chuàng)新實(shí)踐的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)企業(yè)也應(yīng)當(dāng)通過(guò)衡量競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的技術(shù)水平與技術(shù)戰(zhàn)略，形成不同企業(yè)之間的差異化發(fā)展，使自身獲得更多的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。通過(guò)評(píng)價(jià)自身所處產(chǎn)業(yè)集群的背景環(huán)境，科技型中小企業(yè)主要有以下三種協(xié)同創(chuàng)新模式：一是中小企業(yè)之間形成產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟的協(xié)同創(chuàng)新模式。這其中包括沿產(chǎn)業(yè)鏈縱向結(jié)合，以及與同行開(kāi)展橫向聯(lián)盟。這種協(xié)同創(chuàng)新模式要求聯(lián)盟內(nèi)部的企業(yè)之間具有創(chuàng)新資源的互補(bǔ)性，使得創(chuàng)新資源能夠在企業(yè)之間共享。例如泉州微波通信產(chǎn)業(yè)集群，以泰克通信、雷克微波、澤仕通科技等為代表的科技型中小企業(yè)，共同組建了泉州數(shù)字微波通信產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟。二是中小企業(yè)依附于集群中大型骨干企業(yè)開(kāi)展協(xié)同創(chuàng)新。這種模式的優(yōu)點(diǎn)在于中小企業(yè)可以從合作過(guò)程中亦最低成本獲得新知識(shí)和新技術(shù)，風(fēng)險(xiǎn)在于中小企業(yè)不易獲得創(chuàng)新過(guò)程中的核心技術(shù)，最終可能導(dǎo)致中小企業(yè)創(chuàng)新能力的喪失。例如，以海爾、海信等知名大型企業(yè)為中心、相關(guān)配套企業(yè)為基礎(chǔ)聚集形成的青島數(shù)字化家電產(chǎn)業(yè)集群；以東風(fēng)汽車集團(tuán)為核心，以汽車零部件為主的十堰商用車及關(guān)鍵零部件產(chǎn)業(yè)集群。三是中小企業(yè)與高校、科研院所等形成產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新模式。高校與科研院所不但能產(chǎn)生新知識(shí)與新技術(shù)，還能為企業(yè)提供人才資源。例如武漢東湖高新區(qū)國(guó)家地球空間信息及應(yīng)用服務(wù)產(chǎn)業(yè)集群，以中地?cái)?shù)碼、適普軟件、武大吉奧、立得空間、華正空間為代表的科技型中小企業(yè)，與武漢大學(xué)、華中科技大學(xué)、中國(guó)地質(zhì)大學(xué)(武漢)等高校開(kāi)展產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新，促進(jìn)地球空間信息及應(yīng)用服務(wù)產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。不能忽視的是，政府在科技型中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新過(guò)程中也發(fā)揮著極大作用，這其中包括研發(fā)投入、科研人員激勵(lì)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、稅收優(yōu)惠、市場(chǎng)準(zhǔn)入、政府采購(gòu)等方面。在集群內(nèi)各創(chuàng)新主體進(jìn)行合作時(shí)，政府能夠通過(guò)提供有效的激勵(lì)和約束措施，為創(chuàng)新主體之間的協(xié)同合作創(chuàng)造條件；同時(shí)還能夠通過(guò)搭建公共技術(shù)服務(wù)平臺(tái)協(xié)調(diào)各創(chuàng)新主體之間的關(guān)系，減少不必要的創(chuàng)新成本。政府還通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)政策、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、制度改革等手段為集群內(nèi)市場(chǎng)機(jī)制的發(fā)揮創(chuàng)造有利的外部條件；有義務(wù)糾正創(chuàng)新系統(tǒng)的缺陷，建立穩(wěn)定的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境并為企業(yè)提供各種戰(zhàn)略性信息。同時(shí)，科學(xué)的政策績(jī)效評(píng)價(jià)體系也能夠產(chǎn)生正向引導(dǎo)作用，幫助產(chǎn)業(yè)集群健康快速發(fā)展。

2主要問(wèn)題

近年來(lái)，我國(guó)的產(chǎn)業(yè)集群雖然發(fā)展迅猛，成效顯著，但是我國(guó)產(chǎn)業(yè)集群中科技型中小企業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展依然存在著一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

2.1許多政府主導(dǎo)的集群發(fā)展模式不利于科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新目前我國(guó)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，對(duì)提升產(chǎn)業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)揮重要作用，但有一些產(chǎn)業(yè)集群在形成過(guò)程中仍然具有濃厚的行政色彩，出現(xiàn)了所謂的“形象集群”，缺乏核心的集群主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品，只是“物理”上的集聚而非真正意義上產(chǎn)業(yè)協(xié)同網(wǎng)絡(luò)下的產(chǎn)業(yè)集群，支持產(chǎn)業(yè)集群協(xié)同創(chuàng)新的政策體系也不夠完善，因此這樣的產(chǎn)業(yè)集群不能真正促進(jìn)科技型中小企業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展。

2.2產(chǎn)業(yè)集群中的科技型中小企業(yè)創(chuàng)新能力與活力不足目前，我國(guó)大多數(shù)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)自主研發(fā)投入明顯不足，集群內(nèi)各類主體創(chuàng)新合作的意識(shí)相對(duì)淡薄，國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力較低。目前我國(guó)產(chǎn)業(yè)集群的情況是，大型企業(yè)缺乏創(chuàng)新動(dòng)力，滿足于已有市場(chǎng)，雖然具備一定的創(chuàng)新能力和創(chuàng)新資源，但是不愿冒風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行創(chuàng)新；而中小企業(yè)面臨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，抱有強(qiáng)烈的創(chuàng)新意愿，希望通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新開(kāi)拓市場(chǎng)，做強(qiáng)做大，但卻缺乏足夠的創(chuàng)新能力以及多樣化的創(chuàng)新資源。中小企業(yè)希望能與大企業(yè)或科研院所進(jìn)行協(xié)同創(chuàng)新，也希望能獲得來(lái)自政府的資助，但缺乏可靠的引導(dǎo)與有力的支撐。

2.3集群內(nèi)中科技型小企業(yè)與其他主體之間協(xié)同創(chuàng)新機(jī)制不完善面對(duì)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)多元化的創(chuàng)新主體，科技型中小企業(yè)應(yīng)針對(duì)自身發(fā)展階段與特點(diǎn)選擇合作對(duì)象與相匹配的協(xié)同發(fā)展模式。同時(shí)，如何引導(dǎo)大型骨干企業(yè)、科研院所與各類科技服務(wù)機(jī)構(gòu)敞開(kāi)大門，與小企業(yè)進(jìn)行創(chuàng)新技術(shù)與資源的合理對(duì)接，是一個(gè)主要問(wèn)題。產(chǎn)、學(xué)、研各個(gè)主體之間充分合作，才能真正實(shí)現(xiàn)集群的協(xié)同發(fā)展。

2.4產(chǎn)業(yè)集群缺乏帶動(dòng)科技型中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新的文化氛圍產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)各個(gè)主體之間應(yīng)該形成一種合作共贏、良性競(jìng)爭(zhēng)的氛圍，才能更好地發(fā)展。現(xiàn)在一些地方的集群缺乏合作精神，企業(yè)之間不愿進(jìn)行合作，集群內(nèi)充斥不良競(jìng)爭(zhēng)，甚至是惡性競(jìng)爭(zhēng)的氛圍，主要是由于缺乏協(xié)同創(chuàng)新精神，和根植于本地區(qū)的合作共贏氛圍。政府的當(dāng)務(wù)之急是要引導(dǎo)各地的產(chǎn)業(yè)集群營(yíng)造一個(gè)像硅谷一樣的鼓勵(lì)冒險(xiǎn)、善待失敗、樂(lè)于合作的區(qū)域創(chuàng)新文化環(huán)境。

3結(jié)語(yǔ)及政策建議

基于上述的文獻(xiàn)綜述和理論分析，針對(duì)我國(guó)產(chǎn)業(yè)集群中科技型中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新存在的問(wèn)題，建議我國(guó)采取政府引導(dǎo)與市場(chǎng)主導(dǎo)相結(jié)合的方式，重點(diǎn)從以下四個(gè)方面加強(qiáng)政策完善與落實(shí)，著力提升產(chǎn)業(yè)集群中科技型中小企業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新能力與效率。

3.1進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)集群的引導(dǎo)和政策協(xié)同，促進(jìn)科技型中小企業(yè)集群式發(fā)展政府在發(fā)展產(chǎn)業(yè)集群過(guò)程中，應(yīng)逐步從“決定者”變成“引導(dǎo)者”，要發(fā)揮市場(chǎng)在配置資源中的決定性作用，充分考慮產(chǎn)業(yè)的區(qū)域稟賦優(yōu)勢(shì)，而非“一廂情愿”的“圈地運(yùn)動(dòng)”。要積極為產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展創(chuàng)造和培育良好的軟環(huán)境，為科技型中小企業(yè)在用地、企業(yè)注冊(cè)、項(xiàng)目申報(bào)等方面開(kāi)辟“一站式服務(wù)”。要重視高水平科技型中小企業(yè)的引入，發(fā)揮“領(lǐng)頭羊”對(duì)于科技型中小企業(yè)的衍生和集聚發(fā)展效應(yīng)。此外，還應(yīng)加強(qiáng)科技、產(chǎn)業(yè)、財(cái)稅等政策在產(chǎn)業(yè)集群中的協(xié)同和落實(shí)力度，激發(fā)科技型中小微企業(yè)的創(chuàng)新活力。

3.2不斷完善集群公共技術(shù)服務(wù)平臺(tái)，提升科技型中小微企業(yè)研發(fā)水平科技型中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新面臨“有活力、沒(méi)能力”的普遍現(xiàn)象，在研發(fā)資源、檢驗(yàn)檢測(cè)等方面存在“短板”。一方面，政府要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)集群公共服務(wù)平臺(tái)的投入力度，提升產(chǎn)業(yè)集群整體硬件水平。另一方面，要加強(qiáng)對(duì)科技型中小微企業(yè)的公共服務(wù)投入力度，通過(guò)“創(chuàng)新券”等財(cái)政補(bǔ)貼支持方式，引導(dǎo)公共科技服務(wù)機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)等加強(qiáng)對(duì)中小微企業(yè)的技術(shù)支持和服務(wù)。

3.3深入構(gòu)建產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新組織，促進(jìn)集群內(nèi)科技型中小企業(yè)與大中企業(yè)協(xié)同聯(lián)動(dòng)引導(dǎo)集群內(nèi)企業(yè)、大學(xué)、科研院所采取市場(chǎng)化方式組建產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略聯(lián)盟，圍繞競(jìng)爭(zhēng)前共性技術(shù)開(kāi)發(fā)形成聯(lián)合開(kāi)發(fā)、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新組織，加強(qiáng)合作研發(fā)和人才流動(dòng)，形成產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新、大中小企業(yè)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的格局。

篇(2)

創(chuàng)新型科技中小企業(yè)是通過(guò)自籌資金、自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧，主要從事高新技術(shù)的研究、開(kāi)發(fā)、創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)化的知識(shí)密集型經(jīng)濟(jì)實(shí)體，具有高成長(zhǎng)、高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的特征。其融資渠道少、融資難、融資風(fēng)險(xiǎn)高。本文從生命周期視角下分析創(chuàng)新型科技中小企業(yè)的融資需求和融資渠道，進(jìn)而找出影響其融資風(fēng)險(xiǎn)的影響因素，為企業(yè)有效的控制融資風(fēng)險(xiǎn)提高契合實(shí)際的幫助，最后提出針對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)管理的建議。

關(guān)鍵詞：

創(chuàng)新；科技；中小企業(yè)；融資風(fēng)險(xiǎn)；

一、創(chuàng)新型科技中小企業(yè)及其特點(diǎn)

2014年以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度減緩，經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入“新常態(tài)”，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度由高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橹懈咚僭鲩L(zhǎng)；經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化；增長(zhǎng)的動(dòng)力從要素驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)閯?chuàng)新驅(qū)動(dòng)。面對(duì)新常態(tài)，“創(chuàng)新”成為企業(yè)乃至國(guó)家發(fā)展的主旋律。近年來(lái)，中小企業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新的增長(zhǎng)點(diǎn)、社會(huì)進(jìn)步的原動(dòng)力，是“創(chuàng)新”的主力軍。創(chuàng)新型科技中小企業(yè)是通過(guò)自籌資金、自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧，主要從事高新技術(shù)成果的研究和開(kāi)發(fā)以及高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的知識(shí)密集型經(jīng)濟(jì)實(shí)體。創(chuàng)新型科技中小企業(yè)群體由于科學(xué)技術(shù)的不斷更新?lián)Q代要不斷的創(chuàng)新技術(shù)和產(chǎn)品才能占據(jù)和擴(kuò)大市場(chǎng)地位，具有很強(qiáng)的創(chuàng)新特征。企業(yè)產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)后產(chǎn)品被消費(fèi)者認(rèn)可和接受，它將很快占領(lǐng)市場(chǎng)，甚至是壟斷市場(chǎng)，這就為企業(yè)帶來(lái)大量收益，使企業(yè)快速成長(zhǎng)和壯大。所以創(chuàng)新型科技中小企業(yè)又具有高回報(bào)、高成長(zhǎng)的特點(diǎn)。有資料顯示，我國(guó)科技型中小企業(yè)中有一半會(huì)在創(chuàng)立后三年內(nèi)死亡，剩下的一半中有二分之一在創(chuàng)立五年內(nèi)死亡，余下的四分之一也只有很少能順利進(jìn)入成熟期。由此可見(jiàn)創(chuàng)新型科技中小企業(yè)具有高風(fēng)險(xiǎn)特征。

二、創(chuàng)新型科技中小企業(yè)融資渠道分析

創(chuàng)新型科技中小企業(yè)融資來(lái)源包括內(nèi)源性融資和外源性融資兩種渠道。內(nèi)源融資主要是企業(yè)的自有資金和在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金積累部分，例如企業(yè)創(chuàng)始人個(gè)人投入、企業(yè)留存收益以及成員集資。外源融資即企業(yè)的外部資金來(lái)源，分為直接融資、間接融資、政策性融資。直接融資包括商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券、企業(yè)或個(gè)人之間直接借貸等。間接融資是通過(guò)銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)獲得資金，主要形式是銀行貸款。政策性融資是指向政策性金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款、政府提供扶持基金及稅收優(yōu)惠政策。優(yōu)序融資理論認(rèn)為外部融資要多支付各種成本，因此內(nèi)源融資是首選的融資方式，其次是低風(fēng)險(xiǎn)債券，再次是高風(fēng)險(xiǎn)債券，最后在不得已的情況下才發(fā)行股票。與理論不同的是，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)具有高投入的特點(diǎn)，而且隨著企業(yè)的成長(zhǎng)，規(guī)模不斷擴(kuò)大和技術(shù)的不斷創(chuàng)新，單純依靠自身積累很難滿足企業(yè)尤其是處于成長(zhǎng)期的企業(yè)的資金需求。因此，對(duì)于創(chuàng)新型科技中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，外部融資是企業(yè)獲取資金的重要渠道。

三、創(chuàng)新型科技中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)重要性及影響因素分析

1．融資風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)之一創(chuàng)新型科技中小企業(yè)的活動(dòng)是將高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，從而獲得高收益，這一過(guò)程主要包括技術(shù)研發(fā)與創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)、產(chǎn)品生產(chǎn)及銷售。在不同的階段企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是不同的，正如下圖所示：企業(yè)面臨的諸多風(fēng)險(xiǎn)并非獨(dú)立存在而是相互影響的，這些風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)對(duì)企業(yè)的融資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響。在創(chuàng)新型科技中小企業(yè)的整個(gè)發(fā)展過(guò)程和各生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，融資始終是企業(yè)面臨的重要問(wèn)題。由于企業(yè)在不同的生命周期具有不同的融資結(jié)構(gòu)，所以不同發(fā)展階段的融資風(fēng)險(xiǎn)也不盡相同。融資風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)中可以具體體現(xiàn)在融資失敗、融資成本過(guò)高、通過(guò)融資得到的資金沒(méi)有實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益等方面。因此，識(shí)別融資風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整融資結(jié)構(gòu)從而降低風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)現(xiàn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、占據(jù)市場(chǎng)地位、實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值的必由之路。

2．融資風(fēng)險(xiǎn)影響因素分析融資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于三個(gè)方向，一個(gè)是融資需求方，即企業(yè)；一個(gè)是資金供給方，包括投資企業(yè)或個(gè)人、銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、政府部門等；最后一個(gè)是其他因素，包括社會(huì)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融市場(chǎng)、自然災(zāi)害和意外事故等。本文從融資需求方的角度來(lái)分析，認(rèn)為影響創(chuàng)新型科技中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素有：

（1）負(fù)債規(guī)模，即負(fù)債占企業(yè)資產(chǎn)總額的比重，企業(yè)負(fù)債比重越大，就需要越強(qiáng)的償債能力，融資風(fēng)險(xiǎn)就越大。

（2）負(fù)債的期限，籌資時(shí)采取長(zhǎng)期借款還是短期借款、長(zhǎng)短期借款分別用在哪項(xiàng)活動(dòng)中，這些都是影響融資風(fēng)險(xiǎn)大小的因素。

（3）企業(yè)發(fā)行股票的數(shù)量和時(shí)機(jī)。

（4）債券或股票的利息率，其他條件相同的情況下，利息率越高，需要支付的利息費(fèi)用就越多，企業(yè)破產(chǎn)的可能性就越大。

（5）企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)性，企業(yè)的資產(chǎn)有現(xiàn)金、銀行存款、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)等，這些資產(chǎn)的流動(dòng)性都不相同，當(dāng)企業(yè)流動(dòng)性強(qiáng)、變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)較多時(shí)，其融資風(fēng)險(xiǎn)就較小，反之，其融資風(fēng)險(xiǎn)就較大。

（6）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)創(chuàng)新失敗，企業(yè)已經(jīng)獲得的市場(chǎng)份額很快會(huì)被替代品或者競(jìng)爭(zhēng)者瓜分，無(wú)法持續(xù)占據(jù)市場(chǎng)就無(wú)法獲得持續(xù)收益，企業(yè)現(xiàn)金流減少，融資風(fēng)險(xiǎn)增大。

（7）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品研發(fā)失敗或者不能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化，投入其中的資金就無(wú)法收回，企業(yè)將面臨巨大破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

（8）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)產(chǎn)品如果不能進(jìn)入市場(chǎng)，投入的資金依舊不能收回，不能給企業(yè)帶來(lái)現(xiàn)金流，企業(yè)的償債能力將大幅降低，從而增大融資風(fēng)險(xiǎn)。

（9）管理風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)的任何活動(dòng)都離不開(kāi)管理，管理方面薄弱會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的運(yùn)作效率低，從而導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)率低、企業(yè)盈利能力低，企業(yè)融資結(jié)構(gòu)不合理，從而融資風(fēng)險(xiǎn)大。

四、不同生命周期階段的融資風(fēng)險(xiǎn)分析

1．創(chuàng)新型科技中小企業(yè)完整的生命周期一般來(lái)說(shuō)，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)的生命周期一般包括六個(gè)階段：研究開(kāi)發(fā)階段、創(chuàng)業(yè)階段、早期成長(zhǎng)階段、加速成長(zhǎng)階段、穩(wěn)定成長(zhǎng)階段、成熟階段。創(chuàng)新型科技中小企業(yè)完整的生命周期可以用下圖來(lái)描述：

2．初創(chuàng)期融資風(fēng)險(xiǎn)

（1）研究開(kāi)發(fā)階段。創(chuàng)新型科技中小企業(yè)剛成立，擁有某項(xiàng)技術(shù)或?qū)＠溆猛竞褪袌?chǎng)前景可能都是未知數(shù)，企業(yè)要通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新來(lái)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化，首先要經(jīng)過(guò)研究開(kāi)發(fā)階段。這個(gè)階段不僅要對(duì)技術(shù)進(jìn)行研究開(kāi)發(fā)或者創(chuàng)新，更重要的是對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行研究調(diào)查，所需資金數(shù)額不是很大。此時(shí)，企業(yè)能獲得的外源融資基本為零，資金來(lái)源主要是企業(yè)的自有資金，國(guó)外的中小型企業(yè)在創(chuàng)建初期會(huì)依靠風(fēng)險(xiǎn)投資例如天使投資來(lái)吸收大量資金，但是在我國(guó)，民間借貸在法律上是不健全的，風(fēng)險(xiǎn)投資者只有在發(fā)現(xiàn)企業(yè)具有高成長(zhǎng)性時(shí)才會(huì)進(jìn)入，而且由于受傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄思想影響，人們對(duì)于投資還是很謹(jǐn)慎的，因此我國(guó)的中小企業(yè)很少能獲得這方面的資金。由于此時(shí)企業(yè)并沒(méi)有投入生產(chǎn)，沒(méi)有任何收益，技術(shù)研發(fā)的成敗關(guān)系著企業(yè)的命運(yùn)，所以此階段企業(yè)面臨著巨大的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，如果技術(shù)研發(fā)失敗，就會(huì)造成資本的大量浪費(fèi)，很多企業(yè)可能因此失敗。歐洲投資銀行的一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)分析表明70％的技術(shù)創(chuàng)新在研究開(kāi)發(fā)階段失敗。此時(shí)，企業(yè)的資金來(lái)源于原始資金，不需要對(duì)外支付融資費(fèi)用，因此融資成本較低。總之，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在研究開(kāi)發(fā)階段的融資風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于技術(shù)研發(fā)帶來(lái)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）創(chuàng)業(yè)階段。創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)階段開(kāi)始將研究樣品生產(chǎn)出來(lái)并對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行試銷，這就要求企業(yè)滿足諸如配備廠房、生產(chǎn)機(jī)器、工人等生產(chǎn)條件，同時(shí)還需要購(gòu)買原材料，此時(shí)企業(yè)對(duì)資金的需求明顯增加。此時(shí)企業(yè)雖然已經(jīng)擁有自己的無(wú)形資產(chǎn)，理論上是可以通過(guò)固定資產(chǎn)或知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保來(lái)獲取外部資金支持，但是由于企業(yè)規(guī)模小，未建立起信用制度，固定資產(chǎn)少，無(wú)形資產(chǎn)又難以量化等原因使抵押擔(dān)保難以實(shí)現(xiàn)。面對(duì)創(chuàng)業(yè)階段大量的資金需求，企業(yè)的資金來(lái)源仍以自有資本為主，其次是政府基金、技術(shù)創(chuàng)新資助基金等，天使投資等風(fēng)險(xiǎn)投資在這個(gè)階段開(kāi)始進(jìn)入。在創(chuàng)業(yè)階段，產(chǎn)品生產(chǎn)是獲得收益的前提，產(chǎn)品銷售是企業(yè)繼續(xù)成長(zhǎng)的關(guān)鍵，產(chǎn)品不合格、產(chǎn)品的替代品較多或替代品成本較低都會(huì)導(dǎo)致產(chǎn)品無(wú)法進(jìn)入市場(chǎng)，因此產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大。此時(shí)風(fēng)險(xiǎn)投資的進(jìn)入也意味著外源融資的進(jìn)入，企業(yè)需要對(duì)外支付融資費(fèi)用，融資成本開(kāi)始升高。另外，科技的快速發(fā)展使企業(yè)面臨著技術(shù)被復(fù)制或擴(kuò)張的威脅。因此，企業(yè)在創(chuàng)業(yè)階段的融資風(fēng)險(xiǎn)主要源于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)擴(kuò)張風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在初創(chuàng)期的資金問(wèn)題是最突出問(wèn)題，融資風(fēng)險(xiǎn)也在這個(gè)時(shí)期最大。融資不到位、風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法控制都會(huì)導(dǎo)致資金需求和資金供給之間的缺口越來(lái)越大，最終使企業(yè)走向死亡。

3．成長(zhǎng)期融資風(fēng)險(xiǎn)

（1）早期成長(zhǎng)階段。創(chuàng)新型科技中小企業(yè)經(jīng)過(guò)初創(chuàng)期就相當(dāng)于跨過(guò)了死亡谷，其產(chǎn)品被消費(fèi)者接受，開(kāi)始逐步占據(jù)市場(chǎng)，開(kāi)始有了銷售收入，但還是處于虧損的狀態(tài)。此時(shí)，企業(yè)需要的資金投入主要用于調(diào)整企業(yè)組織結(jié)構(gòu)并擴(kuò)大其規(guī)模來(lái)加強(qiáng)管理，增加生產(chǎn)設(shè)備、增購(gòu)原材料等來(lái)為大規(guī)模的生產(chǎn)做準(zhǔn)備，擴(kuò)大銷售市場(chǎng)。此階段企業(yè)的資金需求比初創(chuàng)期更大，雖然融資渠道和創(chuàng)業(yè)期的選擇差不多，即以自有資本、私募股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資和科技貸款，企業(yè)開(kāi)始探索外部資金來(lái)源。企業(yè)步入成長(zhǎng)期后，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)就基本消除了，但仍然存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。另外企業(yè)開(kāi)始向著產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化轉(zhuǎn)變，其市場(chǎng)份額逐步擴(kuò)大，資金需求仍在增加，可選擇的融資渠道也開(kāi)始增多，這就要求企業(yè)具有合理的組織結(jié)構(gòu)、人員配備和管理制度。管理跟不上，企業(yè)效率就會(huì)降低，應(yīng)對(duì)外界環(huán)境和市場(chǎng)變動(dòng)的能力就會(huì)減弱，就會(huì)使企業(yè)成長(zhǎng)力減弱，因此進(jìn)入成長(zhǎng)期后企業(yè)的管理風(fēng)險(xiǎn)逐漸加大。因此，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在此階段的融資風(fēng)險(xiǎn)主要源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。

（2）加速成長(zhǎng)階段。進(jìn)入加速成長(zhǎng)階段的創(chuàng)新型科技中小企業(yè)，其產(chǎn)品被廣大消費(fèi)者普遍接受，銷售收入快速增加。為取得核心競(jìng)爭(zhēng)力，其生產(chǎn)規(guī)模和銷售規(guī)模還在繼續(xù)擴(kuò)大，因此融資需求快速增加，此時(shí)需要大量資金的持續(xù)供應(yīng)來(lái)保證其產(chǎn)品和服務(wù)，傳統(tǒng)融資渠道開(kāi)始發(fā)揮越來(lái)越大的作用。此階段的主要資金來(lái)源有自有資本、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資以及信貸機(jī)構(gòu)的抵押貸款和擔(dān)保貸款。此階段，企業(yè)的收入和利潤(rùn)快速增加，現(xiàn)金流增大，資金的運(yùn)營(yíng)成為融資風(fēng)險(xiǎn)的主要影響因素之一。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)仍然是創(chuàng)新型科技中小企業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)。另外，在此階段作為主要融資方式之一的私募股權(quán)融資雖然可以通過(guò)對(duì)不同階段、不同項(xiàng)目進(jìn)行分階段進(jìn)行投資來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，但是如果選錯(cuò)投資者仍然會(huì)給企業(yè)帶來(lái)很大風(fēng)險(xiǎn)，例如一些戰(zhàn)略投資者很可能成為企業(yè)未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)者，分割企業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)。因此，企業(yè)在加速成長(zhǎng)階段面臨的融資風(fēng)險(xiǎn)主要源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)控制風(fēng)險(xiǎn)。

（3）穩(wěn)定成長(zhǎng)階段。步入穩(wěn)定成長(zhǎng)期，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)占有率迅速提高，生產(chǎn)量和銷售量持續(xù)穩(wěn)定增加，企業(yè)具有核心競(jìng)爭(zhēng)力。企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大決定其仍存在較大資金需求，同時(shí)企業(yè)應(yīng)該開(kāi)始著手新技術(shù)或新產(chǎn)品的研發(fā)，所以進(jìn)入穩(wěn)定成長(zhǎng)階段，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)的融資需求仍然是增加的，可選擇的融資渠道也相對(duì)增加，除了風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)融資外，企業(yè)的大部分資金需求可以通過(guò)新三板市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)獲得，隨著企業(yè)在市場(chǎng)上開(kāi)始站穩(wěn)，銀行貸款、發(fā)行債券也成為了它在這一階段的主要融資方式。創(chuàng)新型科技中心企業(yè)進(jìn)入穩(wěn)定成長(zhǎng)階段，融資需求最大，融資成本也增加，如果企業(yè)收入小于支出，就會(huì)出現(xiàn)到期無(wú)法償還債務(wù)的本金和利息。企業(yè)債務(wù)包括短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)，如果企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)少，其短期償債能力就弱，對(duì)于長(zhǎng)期債務(wù)，要一次還本付息，數(shù)額巨大，只有積累了一定的利潤(rùn)或現(xiàn)金流入才能按時(shí)償還，否則企業(yè)將面臨巨大的財(cái)務(wù)壓力。因此要科學(xué)合理的分配短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的比例，保證現(xiàn)金流動(dòng)性，控制資產(chǎn)負(fù)債率。總之，此階段的融資風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)不足以償還債務(wù)導(dǎo)致的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)以及股權(quán)控制風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，創(chuàng)新型科技中小企業(yè)進(jìn)入成長(zhǎng)期后就成功地實(shí)現(xiàn)了由科技創(chuàng)新向產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)的轉(zhuǎn)變，其資金需求數(shù)額最大，其產(chǎn)品生產(chǎn)和銷售形成規(guī)模化，為企業(yè)帶來(lái)了大量的現(xiàn)金流入，在一定程度上降低了融資風(fēng)險(xiǎn)。

4．成熟期

融資風(fēng)險(xiǎn)成熟期是創(chuàng)新型科技中小企業(yè)經(jīng)過(guò)高速成長(zhǎng)和發(fā)展之后進(jìn)入的新階段，在成熟期，企業(yè)有了一定的規(guī)模并穩(wěn)定地占據(jù)市場(chǎng)，獲得高額利潤(rùn)，組織結(jié)構(gòu)和管理體系已經(jīng)完善，企業(yè)面臨的是保持核心競(jìng)爭(zhēng)力的考驗(yàn)。進(jìn)入成熟期，企業(yè)就要開(kāi)始進(jìn)行第二次創(chuàng)業(yè)，其任務(wù)就是創(chuàng)新技術(shù)、升級(jí)產(chǎn)品、完善生產(chǎn)要素。在成熟期，企業(yè)可支配利潤(rùn)的再投資在一定程度上降低了融資需求。此時(shí)企業(yè)各個(gè)方面都處在最優(yōu)的狀態(tài)，可以用于抵押的資產(chǎn)很多，很容易從銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款，對(duì)于技術(shù)和產(chǎn)品的創(chuàng)新，可以通過(guò)商業(yè)銀行的項(xiàng)目貸款來(lái)提供資金支持，所以銀行貸款是企業(yè)在成熟期的主要資金來(lái)源之一。隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大，很多創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在這個(gè)時(shí)期會(huì)選擇創(chuàng)業(yè)板或中小板上市。市場(chǎng)穩(wěn)定、利潤(rùn)豐厚、現(xiàn)金流充足、管理有效、融資渠道多使得創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在成熟期的融資風(fēng)險(xiǎn)最低，由于企業(yè)在成熟期面臨第二次創(chuàng)業(yè)的重要考驗(yàn)，所以這時(shí)期的融資風(fēng)險(xiǎn)主要是創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型必定要對(duì)企業(yè)內(nèi)部資源進(jìn)行重組，其帶來(lái)的收入變動(dòng)以及企業(yè)創(chuàng)新的失敗是造成融資風(fēng)險(xiǎn)的原因。因此，此時(shí)期的融資結(jié)構(gòu)要由融資成本較低的融資方式組成。

5．衰退期

融資風(fēng)險(xiǎn)隨著競(jìng)爭(zhēng)者的進(jìn)入和其他企業(yè)的模仿，由技術(shù)創(chuàng)新帶來(lái)的高額利潤(rùn)將被瓜分甚至逐漸消失，此時(shí)創(chuàng)新型科技中小企業(yè)第二次創(chuàng)業(yè)成功，企業(yè)發(fā)展將進(jìn)入新一輪的發(fā)展階段，如果失敗，企業(yè)就將由衰退期逐漸走向死亡。衰退期的企業(yè)仍然有一定的資金需求，主要通過(guò)銀行貸款來(lái)滿足。企業(yè)在前期積累下來(lái)的資金大部分用來(lái)償還債務(wù)，企業(yè)開(kāi)始退出資本市場(chǎng)直到消耗完積累下來(lái)的內(nèi)部資金。因此，進(jìn)入衰退期，企業(yè)的融資風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)，以及收入降低導(dǎo)致無(wú)法償還債務(wù)的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

五、結(jié)論

創(chuàng)新型科技中小企業(yè)在整個(gè)成長(zhǎng)過(guò)程中的融資需求呈現(xiàn)先遞增后遞減的變化趨勢(shì)，根據(jù)不同成長(zhǎng)時(shí)期的發(fā)展特點(diǎn)，具有不同的融資結(jié)構(gòu)，也使得它在不同時(shí)期面臨特殊的融資風(fēng)險(xiǎn)。為了降低融資風(fēng)險(xiǎn)就要從企業(yè)特定的成長(zhǎng)時(shí)期入手，分析影響融資風(fēng)險(xiǎn)的因素，在考慮融資成本和融資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上科學(xué)地制訂不同時(shí)期合理的融資決策。加強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)的控制是保證創(chuàng)新型科技中小企業(yè)高速發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展的必要舉措，對(duì)于創(chuàng)新型科技中小企業(yè)，首先要提高企業(yè)自身的環(huán)境適應(yīng)能力和經(jīng)營(yíng)能力，其次要建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，最后要加強(qiáng)管理者的財(cái)務(wù)決策能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

參考文獻(xiàn)：

［1］陳春燕．科技型中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)［J］．民營(yíng)科技，2009，（2）：42～43．

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［4］程仲鳴，夏銀桂．基于生命周期的科技型中小企業(yè)融資問(wèn)題探討［J］．商業(yè)研究，2008，（4）：45～48．

篇(3)

【關(guān)鍵詞】 科技型中小企業(yè) 創(chuàng)新 績(jī)效評(píng)價(jià) 因子分析法

一、研究背景與方法

科技型中小企業(yè)作為我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新勢(shì)力，在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著越來(lái)越重要的角色。新三板上市公司是科技型中小企業(yè)的重要代表，對(duì)其創(chuàng)新績(jī)效進(jìn)行研究有利于促進(jìn)科技型中小企業(yè)的整體成長(zhǎng)。2013年12月14日國(guó)務(wù)院《關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的決定》，這意味著新三板正式擴(kuò)容至全國(guó)，也進(jìn)一步凸顯了研究科技型中小企業(yè)上市公司創(chuàng)新績(jī)效的重要性。因此，科學(xué)、合理地分析科技型中小企業(yè)上市公司的創(chuàng)新績(jī)效對(duì)于促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著重大的意義。

創(chuàng)新績(jī)效的評(píng)價(jià)方法有很多種，比如層次分析法（AHP）、灰色關(guān)聯(lián)度評(píng)價(jià)法、模糊綜合分析法等，它們都有各自的優(yōu)點(diǎn)，但也存在一定的局限。本文根據(jù)數(shù)據(jù)收集特征，采用SPSS統(tǒng)計(jì)軟件，運(yùn)用因子分析法，對(duì)其進(jìn)行客觀的分析評(píng)價(jià)。

二、樣本選擇與數(shù)據(jù)來(lái)源

本文將以湖北省為例，從新三板上46家湖北省科技型中小企業(yè)上市公司中挑選出26家符合數(shù)據(jù)要求條件的科技型中小企業(yè)作為研究樣本（見(jiàn)表1）。

三、評(píng)價(jià)指標(biāo)的選取

本著績(jī)效指標(biāo)的系統(tǒng)性、全面性、可比性、可操作性、定性與定量相結(jié)合的原則，本文分別從創(chuàng)新能力、創(chuàng)新環(huán)境、創(chuàng)新產(chǎn)出等方面選擇相應(yīng)的11個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)：年總銷售收入（X1）、科研人員素質(zhì)比例（X2）、研發(fā)人員投入情況（X3）、研發(fā)資金投入強(qiáng)度（X4）、銷售人員比重（X5）、營(yíng)銷渠道建設(shè)情況（X6）、銷售力度（X7）、政府支持力度（X8）、年利潤(rùn)總額（X9）、專利開(kāi)發(fā)數(shù)（X10）、與外部組織合作程度（X11）。

四、實(shí)證分析

1、因子分析可行性檢驗(yàn)

運(yùn)用SPSS得出相關(guān)矩陣后，進(jìn)行KMO和Bartlett的檢驗(yàn)，結(jié)果如表2所示。其中，KMO值為0.532，根據(jù)統(tǒng)計(jì)學(xué)家給出的分析，基本適合因子分析；Bartlett檢驗(yàn)表明：Bartlett值=0.000，小于顯著水平0.05，因此，拒絕其零假設(shè)，認(rèn)為適合于因子分析。

2、因子提取

用主成分法提取公因子。該方法假設(shè)變量是因子的純線性組合，第一成分有最大的方差，后續(xù)成分可解釋的方差逐漸遞減，計(jì)算出主成分特征根及其貢獻(xiàn)率見(jiàn)表3。選前4個(gè)因子作為公共因子，這4個(gè)因子的特征值分別為2.981，2.414，1.927，1.350，貢獻(xiàn)率分別為27.102%，21.945%，

17.515%，12.268%，累計(jì)貢獻(xiàn)率達(dá)到78.831%。

提取了4個(gè)主因子后，各因子分析的初始解見(jiàn)表4。從表4可以看到，大部分的變量共同度都在80%～90%以上，說(shuō)明提取的因子已經(jīng)包含了原始變量的大部分信息，因子提取的效果比較理想。

3、建立因子模型

由于后兩個(gè)公因子在標(biāo)準(zhǔn)化的原始變量上的載荷值不太好解釋，所以就進(jìn)一步進(jìn)行因子旋轉(zhuǎn)，選用方差最大化正交旋轉(zhuǎn)，使每個(gè)因子上的具有最高載荷的變量數(shù)最小以簡(jiǎn)化對(duì)因子的解釋，得到表5。

表5顯示了因子載荷矩陣，通過(guò)分析相應(yīng)旋轉(zhuǎn)后的因子負(fù)荷矩陣，我們用4個(gè)公因子來(lái)代替其反映的創(chuàng)新能力。公因子F1替代了科研人員素質(zhì)比例（X2）、研發(fā)人員投入情況（X3）、研發(fā)資金投入強(qiáng)度（X4），可以作為企業(yè)研發(fā)能力的體現(xiàn)；F2替代了銷售人員比重（X5）、營(yíng)銷渠道建設(shè)情況（X6）、銷售力度（X7），可以作為企業(yè)銷售能力的體現(xiàn)；F3替代了年總銷售收入（X1）、年利潤(rùn)總額（X9）、專利開(kāi)發(fā)數(shù)（X10），可以作為企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)出能力的體現(xiàn)；F4替代了政府支持力度（X8）和與外部組織合作程度（X11），可以作為創(chuàng)新環(huán)境的體現(xiàn)。

4、企業(yè)財(cái)務(wù)績(jī)效綜合得分及排名

根據(jù)因子得分系數(shù)陣，求出各上市公司的因子得分，從而對(duì)科技型中小企業(yè)總體的創(chuàng)新能力進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。基于企業(yè)各項(xiàng)因子的得分，以各因子的方差貢獻(xiàn)率占4個(gè)因子總方差貢獻(xiàn)率的比重作為權(quán)重進(jìn)行加權(quán)匯總，進(jìn)一步計(jì)算企業(yè)各因子的得分（見(jiàn)表6），公式如下：

F=（27.102F1+21.945F2+17.515F3+12.268F4）/78.831

5、因子分析結(jié)果解釋

對(duì)26家科技型中小企業(yè)上市公司各主成分得分和綜合得分情況進(jìn)行因子分析，其分析結(jié)果表明：時(shí)代地智、億通文教創(chuàng)新績(jī)效明顯高于其他公司，其綜合得分分別是1.13、1.01，具有很好的發(fā)展?jié)摿ΑＴ诮y(tǒng)計(jì)初始數(shù)據(jù)時(shí)，時(shí)代地智在研發(fā)資金投入上明顯高于其他公司，億通文教的專利開(kāi)發(fā)數(shù)明顯高于其他公司，兩者在政府支持力度系數(shù)上都非常低，說(shuō)明在研發(fā)投入上其非常主動(dòng)，沒(méi)有像其他公司那樣比較依賴政府補(bǔ)貼，因此綜合得分也高。

五、結(jié)語(yǔ)

科技型中小企業(yè)創(chuàng)新績(jī)效評(píng)價(jià)一直是企業(yè)管理者和投資者關(guān)注的熱門問(wèn)題，其盈利能力和發(fā)展?jié)摿εc其創(chuàng)新績(jī)效緊密相關(guān)，只有在研發(fā)上把握主動(dòng)，更積極地投入研發(fā)資金，并創(chuàng)造好的研發(fā)環(huán)境、高效的營(yíng)銷體制，企業(yè)才能在未來(lái)走得更好更遠(yuǎn)。因子分析法從側(cè)面客觀地分析了企業(yè)的創(chuàng)新績(jī)效，是一種行之有效的分析方法，它可以通過(guò)因子得分揭示出每個(gè)企業(yè)的薄弱環(huán)節(jié)，從而促使企業(yè)對(duì)癥下藥，加以改正提升。但在運(yùn)用因子分析方法對(duì)上市公司進(jìn)行創(chuàng)新績(jī)效評(píng)價(jià)時(shí)，也存在一定局限性。這些局限性體現(xiàn)在評(píng)價(jià)指標(biāo)大多來(lái)自企業(yè)公布的信息，可能存在一定的失真現(xiàn)象，這就對(duì)利用數(shù)據(jù)進(jìn)行分析產(chǎn)生了一定干擾。此外，定性評(píng)價(jià)指標(biāo)在進(jìn)行打分時(shí)存在一定的主觀性，也給比較結(jié)果帶來(lái)了一定的影響。

（注：基金項(xiàng)目：1、2013年大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計(jì)劃項(xiàng)目“湖北省科技型中小企業(yè)創(chuàng)新績(jī)效評(píng)價(jià)研究”（項(xiàng)目編號(hào)：2013012）；2、2012年湖北省軟科學(xué)項(xiàng)目“湖北省科技型中小企業(yè)創(chuàng)新績(jī)效評(píng)價(jià)研究”（項(xiàng)目編號(hào)：2012GDA01802）。）

【參考文獻(xiàn)】

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篇(4)

一、重慶市中小企業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展中存在的問(wèn)題

（一）企業(yè)科技創(chuàng)新能力不足

企業(yè)科技創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)。目前，重慶市中小企業(yè)輕創(chuàng)新、輕技術(shù)、輕研發(fā)的現(xiàn)象較為普遍。多數(shù)的中小企業(yè)是通過(guò)直接購(gòu)買核心技術(shù)或仿造的形式進(jìn)行生產(chǎn)，導(dǎo)致中小企業(yè)的專利數(shù)量，特別是發(fā)明專利數(shù)量相對(duì)較少。科技創(chuàng)新投入少。重慶市中小企業(yè)中，從事批發(fā)和零售、租賃和服務(wù)、住宿和餐飲以及居民服務(wù)、修理等服務(wù)類的中小企業(yè)占到近七成，科技型中小企業(yè)的數(shù)量相對(duì)較少。部分企業(yè)的產(chǎn)品5年甚至10年都沒(méi)有變化，科技含量低，且同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象嚴(yán)重，一定程度上降低了企業(yè)的利潤(rùn)，造成了科技創(chuàng)新投入資金的短缺。加之科技創(chuàng)新存在投入大、回報(bào)周期長(zhǎng)等問(wèn)題，導(dǎo)致重慶的科技創(chuàng)新投入不足。據(jù)統(tǒng)計(jì)“十二五”期間重慶市科技研發(fā)投入R&D為1.5%,低于全國(guó)平均水平。產(chǎn)學(xué)研合作度差。目前，重慶市高校和科研院所承擔(dān)著80%左右的知識(shí)創(chuàng)新項(xiàng)目，其中85%~90%為國(guó)際國(guó)內(nèi)論文、國(guó)家科技獎(jiǎng)勵(lì)，每年都有大量的科技成果產(chǎn)生。然而，由于其中90％不能立即轉(zhuǎn)化成企業(yè)可直接使用的成熟技術(shù)，中小企業(yè)需求與高校、科研院所科技資源之間的信息不對(duì)稱，以及技術(shù)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的缺失，導(dǎo)致中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目與各級(jí)各類重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、制造業(yè)創(chuàng)新中心、工程研究中心、高校、科研院所合作的缺失，從而造成了中小企業(yè)科技創(chuàng)新進(jìn)度慢、創(chuàng)新成本增加以及高校、科研院所科技資源、成果浪費(fèi)等問(wèn)題。高層次技術(shù)人才匱乏。重慶市企業(yè)擁有的科技人員，與2004年相比，2015年大中型企業(yè)從事研發(fā)活動(dòng)的科技人員也只增加了0.24萬(wàn)人。對(duì)于中小企業(yè)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，大多屬于普及型人才，普遍缺乏在一個(gè)領(lǐng)域具有領(lǐng)先技術(shù)的高技能人才和工程技術(shù)人才。同時(shí)，受企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力差、管理弱、待遇低等的影響，導(dǎo)致中小企業(yè)的人才流失問(wèn)題比較嚴(yán)重。

（二）企業(yè)創(chuàng)新融資依然困難

據(jù)2015年重慶市中小企業(yè)局對(duì)困難企業(yè)的調(diào)研得知，達(dá)七成以上的企業(yè)涉及到融資難的問(wèn)題。中小企業(yè)發(fā)展過(guò)程中多存在資金短缺的問(wèn)題，特別是在科技創(chuàng)新、科技成果轉(zhuǎn)化過(guò)程中，需要通過(guò)多次融資來(lái)緩解企業(yè)的資金困難。重慶雖然通過(guò)建立中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)金機(jī)制、探索小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制等措施，一定程度上緩解了企業(yè)融資難的問(wèn)題。但是，由于中小企業(yè)受自身存在的問(wèn)題以及外界環(huán)境制約，如企業(yè)規(guī)模小，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)較為單一，內(nèi)部積累有限，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力相對(duì)較弱；財(cái)務(wù)管理上，存在會(huì)計(jì)制度不健全，財(cái)務(wù)信息不透明，不真實(shí)，財(cái)務(wù)管理水平低等現(xiàn)象；中小企業(yè)的知名度、銀行信譽(yù)度、資信等級(jí)不高，又缺少有價(jià)值的資產(chǎn)進(jìn)行抵押，企業(yè)融資成本和銀行授信成本相對(duì)較高等，導(dǎo)致重慶市中小企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題依然突出。

二、促進(jìn)中小企業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展的措施

（一）加強(qiáng)中小企業(yè)科技創(chuàng)新引導(dǎo)

一是著力加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)。從2016年的100戶“專精特新”中小工業(yè)企業(yè)中選出有代表性的企業(yè)進(jìn)行大力宣傳，提升知名度和美譽(yù)度。同時(shí)，將科技型中小企業(yè)發(fā)展情況納入對(duì)各縣市區(qū)和開(kāi)發(fā)區(qū)的考核范圍，定期進(jìn)行量化考核。二是制定差異化的中小企業(yè)科技創(chuàng)新扶持政策。針對(duì)處于不同發(fā)展階段的企業(yè)實(shí)施分類扶持。制定科技型中小企業(yè)科技創(chuàng)新評(píng)價(jià)體系，并針對(duì)處于不同階段的科技型中小企業(yè)進(jìn)行設(shè)定不同的幫扶重心。如對(duì)初創(chuàng)期的中小企業(yè)，重點(diǎn)給予種子資金、天使引導(dǎo)基金、創(chuàng)業(yè)孵化、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)等方面的幫扶。對(duì)成長(zhǎng)期的中小企業(yè)，重點(diǎn)給予信貸、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确矫娴膸头觥?duì)壯大期的中小企業(yè)，重點(diǎn)幫助企業(yè)建立或擴(kuò)大研發(fā)機(jī)構(gòu)，在財(cái)稅、土地等方面實(shí)施幫扶。對(duì)騰飛期的中小企業(yè)，重點(diǎn)給于完善企業(yè)管理制度、股權(quán)投資等方面的幫扶。根據(jù)五大功能區(qū)域發(fā)展定位與戰(zhàn)略布局的不同，側(cè)重發(fā)展不同類型的中小企業(yè)。加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃，對(duì)重慶市五大功能區(qū)域中小企業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展進(jìn)行差異化的扶持，制定不同的五大功能區(qū)域中小企業(yè)發(fā)展路線圖與政策，實(shí)現(xiàn)互補(bǔ)差異化發(fā)展，各具特色。

（二）推進(jìn)“線上線下”相結(jié)合的服務(wù)方式，助力中小企業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展

重慶市探索通過(guò)采用“線上線下”相結(jié)合的服務(wù)方式，對(duì)中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力的發(fā)展提供良好的服務(wù)。一是依托科技服務(wù)平臺(tái)和“渝新券”，推動(dòng)產(chǎn)學(xué)研合作。對(duì)“渝新券”試點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)，學(xué)習(xí)借鑒其他地區(qū)科技創(chuàng)新券實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化“渝新券”頂層設(shè)計(jì)與推廣使用，重點(diǎn)支持檢驗(yàn)檢測(cè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、研發(fā)設(shè)計(jì)等三類科技服務(wù)。完善重慶市中小企業(yè)服務(wù)云平臺(tái)的服務(wù)功能，通過(guò)采用重慶市中小企業(yè)服務(wù)云平臺(tái)與電子版“渝新券”相結(jié)合的辦法，充分發(fā)揮政府研發(fā)資金在中小企業(yè)向各級(jí)各類重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、制造業(yè)創(chuàng)新中心、工程研究中心，高校、科研院所、大型企業(yè)研發(fā)中心購(gòu)買技術(shù)服務(wù)、技術(shù)成果以及購(gòu)置研發(fā)設(shè)備等方面的扶持作用。鼓勵(lì)科技型中小企業(yè)與高校、科研院所合作，建立企業(yè)實(shí)驗(yàn)室、企業(yè)技術(shù)中心、工程技術(shù)研究中心等研發(fā)機(jī)構(gòu)。制定一系列鼓勵(lì)高等院校師生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的優(yōu)惠政策和保障制度。二是加強(qiáng)國(guó)內(nèi)外合作。積極組織重慶市中小企業(yè)參加中國(guó)國(guó)際中小企業(yè)博覽會(huì)，并繼續(xù)舉辦重慶小微企業(yè)博覽會(huì)。同時(shí)，通過(guò)重慶市中小企業(yè)服務(wù)云平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與上海、北京、深圳等地區(qū)中小企業(yè)服務(wù)平臺(tái)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)研發(fā)服務(wù)市場(chǎng)的一體化。此外，按照《促進(jìn)中小企業(yè)國(guó)際化發(fā)展五年行動(dòng)計(jì)劃（2016-2020年）》提出的發(fā)展戰(zhàn)略要求，搶抓融入“一帶一路”國(guó)家戰(zhàn)略、中新合作項(xiàng)目的機(jī)遇，加強(qiáng)重慶市中小企業(yè)局與美國(guó)、加拿大、意大利、英國(guó)、德國(guó)等國(guó)家和地區(qū)的政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等合作，積極打造中小企業(yè)跨境交流合作平臺(tái)，啟動(dòng)科技型中小企業(yè)海內(nèi)外并購(gòu)工作，拓展海外招商渠道，促進(jìn)重慶市有基礎(chǔ)、有實(shí)力的中小企業(yè)在研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等方面開(kāi)展國(guó)際化合作。三是促進(jìn)中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。繼續(xù)加大樓宇產(chǎn)業(yè)園、小企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地，培育一批規(guī)模型、科技型、環(huán)保型等“專精特新”企業(yè)。同時(shí)，落實(shí)與加大對(duì)現(xiàn)有樓宇產(chǎn)業(yè)園、小企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地建設(shè)政策、資金、服務(wù)指導(dǎo)等方面的扶持與引導(dǎo)力度，形成中小企業(yè)集群。此外，鼓勵(lì)大型龍頭企業(yè)不斷完善和延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，吸引更多的為其做配套生產(chǎn)或服務(wù)的相關(guān)產(chǎn)業(yè)集聚，并通過(guò)任務(wù)眾包、生產(chǎn)協(xié)作、資源開(kāi)放等方式，促進(jìn)大企業(yè)帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)協(xié)同研發(fā)、協(xié)同制造、協(xié)同發(fā)展。

（三）促進(jìn)多方合作，拓寬中小企業(yè)融資渠道

一是建立以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的信用評(píng)估融資機(jī)制。通過(guò)政府的積極引導(dǎo)，促成重慶有實(shí)力的科技公司與銀行之間的合作，憑借大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)中小企業(yè)的在線信用評(píng)估，解決銀行對(duì)中小企業(yè)融資信用評(píng)估難的問(wèn)題，并積極推出以信用評(píng)分為主的信貸考核機(jī)制。二是創(chuàng)新信貸方式。政府相關(guān)部門繼續(xù)加強(qiáng)與中國(guó)商業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的深入合作，搭建科技金融公共服務(wù)平臺(tái)，加大對(duì)現(xiàn)有信貸產(chǎn)品的宣傳，并利用現(xiàn)有的信貸產(chǎn)品擴(kuò)大貸款規(guī)模，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和貸款擔(dān)保抵押方式，開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)、排污權(quán)、收費(fèi)權(quán)、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、購(gòu)買服務(wù)協(xié)議預(yù)期收益、出口退稅等創(chuàng)新類貸款業(yè)務(wù)。三是加強(qiáng)“政銀企”合作。在完善企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金、落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策等的基礎(chǔ)上，繼續(xù)搭建“政銀企”三方交流對(duì)接網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，并擴(kuò)大由政府、銀行、擔(dān)保公司等按比例共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的政策性金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模，增強(qiáng)政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力，在有優(yōu)勢(shì)的區(qū)（縣）整合政府的各項(xiàng)擔(dān)保基金，建立中小企業(yè)擔(dān)保公司。

（四）加強(qiáng)高層次技術(shù)人才的培養(yǎng)和引進(jìn)

一是加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)人員的培訓(xùn)。利用政府購(gòu)買公共服務(wù)的方式，聘請(qǐng)國(guó)內(nèi)外具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的專家，有計(jì)劃的對(duì)中小企業(yè)從業(yè)人員展開(kāi)圍繞創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)政策、技術(shù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新、商業(yè)模式創(chuàng)新等方面的培訓(xùn)和咨詢。同時(shí)，依托重慶大學(xué)、西南大學(xué)、重慶工商大學(xué)等知名院校，有計(jì)劃有步驟地開(kāi)展對(duì)中小企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高層管理人員的研修培訓(xùn)力度。二是培養(yǎng)科技成果轉(zhuǎn)化人才。加快培育技術(shù)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)，推進(jìn)重慶市技術(shù)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)建設(shè)，建設(shè)一支懂專業(yè)、懂管理、懂市場(chǎng)的技術(shù)經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍。推動(dòng)有條件的高等學(xué)校設(shè)立科技成果轉(zhuǎn)化、技術(shù)轉(zhuǎn)移、技術(shù)評(píng)估專業(yè)，培養(yǎng)科技成果轉(zhuǎn)化所需專業(yè)人才。三是制定人才引進(jìn)扶持政策。加大高層次科技研發(fā)人才引進(jìn)力度，建立中小企業(yè)研發(fā)機(jī)構(gòu)與高校、科研院所研發(fā)人才交流共享機(jī)制，并通過(guò)制定中小企業(yè)人才引進(jìn)扶持政策，在人才培養(yǎng)與引進(jìn)等方面為中小企業(yè)提供有力的支持和便捷的服務(wù)。

參考文獻(xiàn)：

篇(5)

摘要：創(chuàng)新是科技型中小企業(yè)發(fā)展的動(dòng)力和源泉，創(chuàng)新也是高風(fēng)險(xiǎn)的，信息不足是創(chuàng)新高風(fēng)險(xiǎn)的原因之一。分析了科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的信息風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源：不能完全了解消費(fèi)者未來(lái)需求及偏好信息；不能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)國(guó)家宏觀政策及宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)趨勢(shì)：不能完全了解產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動(dòng)趨勢(shì)及其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手行為；不能準(zhǔn)確預(yù)期技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)；不能準(zhǔn)確估算技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的技術(shù)難點(diǎn)、新技術(shù)產(chǎn)品的市場(chǎng)轉(zhuǎn)化成本。提出了防范科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的信息風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策：企業(yè)要充分認(rèn)識(shí)信息在科技型中小企業(yè)創(chuàng)新中的作用；科技型中小企業(yè)應(yīng)正確理解信息效用，科學(xué)評(píng)估獲取信息的風(fēng)險(xiǎn)；信息獲取、有效利用要與科技型中小企業(yè)的業(yè)務(wù)流程優(yōu)化結(jié)合；科技型中小企業(yè)應(yīng)建立技術(shù)創(chuàng)新預(yù)警系統(tǒng)，獲取及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的信息。

關(guān)鍵詞：科技型中小企業(yè)；創(chuàng)新：信息效率；信息風(fēng)險(xiǎn)

科技型中小企業(yè)是中小企業(yè)最具活力和發(fā)展前景的企業(yè)，是高技術(shù)產(chǎn)業(yè)最重要的組成部分，是推動(dòng)整個(gè)社會(huì)科技發(fā)展的重要力量。科技型中小企業(yè)是以高新技術(shù)及其產(chǎn)品的研制開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)轉(zhuǎn)換和銷售為主體業(yè)務(wù)的中小企業(yè)。創(chuàng)新是科技型中小企業(yè)發(fā)展的動(dòng)力和源泉，是決定科技型中小企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵因素。Roberts(1999)在回答創(chuàng)新的重要性時(shí)說(shuō)，一個(gè)企業(yè)只有不斷創(chuàng)新才能獲得持續(xù)的利潤(rùn)，但科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新是高風(fēng)險(xiǎn)的，其中創(chuàng)新的信息不足是創(chuàng)新高風(fēng)險(xiǎn)的重要原因之一。

1 信息在科技型中小企業(yè)創(chuàng)新中的地位和作用

1．1信息的經(jīng)濟(jì)效用分析

信息經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，資源配置效率的獲得同時(shí)伴隨著信息效率。信息效率包含兩方面內(nèi)容：一是使用者獲得信息的效率。二是使用者對(duì)于可獲得信息的使用效率。信息效率(E)等于實(shí)際平均信息量與最大平均信息量之比。其中E在0與1之間，假定市場(chǎng)最大平均信息量不變，E的大小主要取決于企業(yè)實(shí)際平均信息量，E越大，說(shuō)明使用者擁有的信息越多，使用水平越高。競(jìng)爭(zhēng)越有優(yōu)勢(shì)。比如，科技型中小企業(yè)擁有的技術(shù)創(chuàng)新信息越多，若能有效使用這些技術(shù)創(chuàng)新信息，它的風(fēng)險(xiǎn)就越小，競(jìng)爭(zhēng)也越有優(yōu)勢(shì)。

1．2信息在科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中的作用

在今天競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境里。有效地共同享有信息是成功的關(guān)鍵。科技型中小企業(yè)創(chuàng)新要特別重視信息的利用，科技型中小企業(yè)創(chuàng)新收益和信息效率關(guān)系圖(見(jiàn)圖1)。

根據(jù)圖1：縱軸R表示科技型中小企業(yè)創(chuàng)新收益，橫軸表示信息效率。曲線A表示，從長(zhǎng)期來(lái)看，企業(yè)不僅要注重當(dāng)前的收益，更要重視創(chuàng)新，創(chuàng)新是科技型中小企業(yè)持續(xù)生存和發(fā)展的動(dòng)力。曲線B表示，科技型中小企業(yè)通過(guò)獲取有效創(chuàng)新信息與有效利用信息，可以提高創(chuàng)新收益，促進(jìn)科技型中小企業(yè)持續(xù)生存和發(fā)展，即創(chuàng)新收益和信息效率成正相關(guān)關(guān)系。科技型中小企業(yè)通過(guò)建立信息系統(tǒng)獲取信息，充分處理獲取的信息有助于企業(yè)決策者提高創(chuàng)新決策水平及其成功率，降低創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)，科技型中小企業(yè)創(chuàng)新一旦商業(yè)化，則收益會(huì)增加，同時(shí)信息獲取也有利于科技型中小企業(yè)管理的進(jìn)步，降低其他開(kāi)支。

技術(shù)創(chuàng)新的效果與信息效率(E)息息相關(guān),E可以作為經(jīng)濟(jì)控制參數(shù)，也可以作為資源配置效率的參數(shù)，資源配置的最優(yōu)本身意味著最優(yōu)信息效率。科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的資源優(yōu)化配置可以說(shuō)是對(duì)相關(guān)信息資源的優(yōu)化配置。正如美國(guó)著名心理學(xué)家勒溫認(rèn)為：個(gè)人能力與條件及其所處的環(huán)境直接影響個(gè)人工作績(jī)效。因此，創(chuàng)新收益(績(jī)效)大小與創(chuàng)新者創(chuàng)新和獲取相關(guān)信息的能力以及通過(guò)信息對(duì)創(chuàng)新資源進(jìn)行配置的水平有密切關(guān)系。

1．2．1創(chuàng)新能力的提高需要信息的支持

創(chuàng)新能力不僅指?jìng)€(gè)人的創(chuàng)新能力，而且包括團(tuán)隊(duì)(或組織)的創(chuàng)新能力。科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新項(xiàng)目一般是知識(shí)、技術(shù)密集型，創(chuàng)新不僅需要個(gè)人有較高的創(chuàng)新能力，而且需要彼此間的合作和交流，如需要經(jīng)常溝通信息、方法、經(jīng)驗(yàn)，以提高個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)新能力與創(chuàng)新績(jī)效。一個(gè)優(yōu)秀創(chuàng)新者不僅要有較強(qiáng)的創(chuàng)新意識(shí)和良好的創(chuàng)新方向把握水平，更重要的是要有較強(qiáng)的市場(chǎng)運(yùn)作能力和資源配置水平。這些能力的提高不但需要主動(dòng)搜尋、分析研究及其處理加工相關(guān)信息。還需要通過(guò)促進(jìn)信息在企業(yè)內(nèi)部有效流動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)。

1．2．2有效的信息利用可以實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新資源合理配置

資源配置最優(yōu)本身意味最優(yōu)信息效率，創(chuàng)新資源合理配置需要有效信息來(lái)支持。創(chuàng)新的資源不僅指本企業(yè)擁有的資源，還包括與本企業(yè)相關(guān)的企業(yè)(或組織)的資源。這些資源的合理配置需要企業(yè)間的充分合作，創(chuàng)新組織之間的合作不僅是必要的，也是必須的。企業(yè)在合作中可以充分識(shí)別各企業(yè)的資源優(yōu)勢(shì)，通過(guò)信息系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)相關(guān)利益者優(yōu)勢(shì)資源合理配置，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。集成創(chuàng)新理論認(rèn)為，只有充分發(fā)揮各種資源要素的協(xié)同作用，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)的綜合集成，才能使創(chuàng)新的系統(tǒng)的整體功能發(fā)生質(zhì)的改變，才能形成核心競(jìng)爭(zhēng)力，該協(xié)同作用的發(fā)揮需要信息系統(tǒng)來(lái)支持。信息系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)效益理論說(shuō)明信息系統(tǒng)對(duì)內(nèi)可以改進(jìn)經(jīng)營(yíng)和管理工作，提高決策水平：對(duì)外可以提供信息服務(wù)，提高資源配置水平。

科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新是個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不可能獨(dú)自完成技術(shù)創(chuàng)新和實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)，必須與其他組織(如：供應(yīng)商、客戶、競(jìng)爭(zhēng)者等)發(fā)生聯(lián)系，交換各種知識(shí)、信息和其他資源，從而獲得發(fā)展。美國(guó)麻省理工學(xué)院(MIT)馮?希普(Erie Von Hippel)等人的研究表明：產(chǎn)品用戶、產(chǎn)品制造商以及與創(chuàng)新有關(guān)的部件和材料的供應(yīng)商都是重要的創(chuàng)新源。企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的信息來(lái)源中，40％多一點(diǎn)的信息來(lái)源于參觀本地市場(chǎng)、參觀其他相關(guān)企業(yè)、與供應(yīng)商和客戶交流，可見(jiàn)與相關(guān)企業(yè)、供應(yīng)商和客戶的交流是企業(yè)獲得信息的主要來(lái)源。

2　科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的信息風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

影響創(chuàng)新信息的因素是多維的。美國(guó)麻省理工大學(xué)教授唐納德?馬奎斯認(rèn)為影響公司創(chuàng)新思想的產(chǎn)生并導(dǎo)致答案出現(xiàn)的關(guān)鍵信息來(lái)源大部分出自公司內(nèi)部。實(shí)際上外部環(huán)境也是科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)信息的重要來(lái)源：

2．1 不能完全了解消費(fèi)者未來(lái)需求及偏好信息

消費(fèi)者需求偏好隨著時(shí)間和空間的改變不斷發(fā)生變化，而且人的需求偏好具有內(nèi)隱性，只有在具體的消費(fèi)中才能看出來(lái)，因此，消費(fèi)者的需求偏好是不容易把握的，也不能完全了解，它是科技型中小企業(yè)創(chuàng)新信息風(fēng)險(xiǎn)的重要來(lái)源。如技術(shù)創(chuàng)新的最終目標(biāo)是新產(chǎn)品被消費(fèi)者接受或者喜歡，技術(shù)創(chuàng)新不僅要考慮創(chuàng)新出的產(chǎn)品滿足消費(fèi)者當(dāng)前的需求偏好，同時(shí)要研究新產(chǎn)品的未來(lái)需求。科技型中小企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品一般技術(shù)含量高、產(chǎn)品生命周期短，進(jìn)入和退出市場(chǎng)速度都很快，創(chuàng)新者與消費(fèi)者對(duì)新產(chǎn)品的了解呈現(xiàn)很大的不對(duì)稱性。

2．2不能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)國(guó)家宏觀政策及宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)趨勢(shì)

促進(jìn)企業(yè)成為創(chuàng)新主體，可以采取包括投入、政策、服務(wù)等多種措施。但排在第一位的，應(yīng)該是創(chuàng)造良好的政策環(huán)境。科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的內(nèi)容和

發(fā)展前景受國(guó)家的宏觀政策的制定與變化的影響。“863”計(jì)劃、火炬計(jì)劃、“973”計(jì)劃、在2006年1月9日召開(kāi)的全國(guó)科學(xué)技術(shù)大會(huì)上的講話等，這些大的方針、政策引導(dǎo)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，加速了重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展速度，為科技型中小企業(yè)發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境和契機(jī)。科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新項(xiàng)目市場(chǎng)化成功率很低，從研發(fā)到上市銷售應(yīng)該有穩(wěn)定的相關(guān)政策，但國(guó)家宏觀政策及宏觀形勢(shì)多變性，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)是不可能的，如一些地區(qū)的局部動(dòng)蕩會(huì)影響整個(gè)國(guó)家(世界)宏觀政策和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。

2．3不能完全了解產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動(dòng)趨勢(shì)及其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手行為

科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動(dòng)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的影響。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的行為都是很難全面了解，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)是多因素的，有需求因素也有供給方面的影響，消費(fèi)需求變動(dòng)與人口數(shù)量、人均收入水平、經(jīng)濟(jì)收入水平、經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、社會(huì)發(fā)展水平和技術(shù)水平等因素密切相關(guān)。需求總量與需求結(jié)構(gòu)變化都會(huì)引起相應(yīng)產(chǎn)業(yè)部門的擴(kuò)張或縮小，也會(huì)引起新產(chǎn)業(yè)部門的產(chǎn)生和舊產(chǎn)業(yè)部門的衰落，同樣供給和國(guó)際貿(mào)易也會(huì)給產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來(lái)變化。

信息風(fēng)險(xiǎn)不僅來(lái)源于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動(dòng)趨勢(shì)，而且來(lái)源于對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的不完全了解，根據(jù)波特(M．E．Porter)五種競(jìng)爭(zhēng)力模型理論：五種競(jìng)爭(zhēng)力量的狀況及其綜合競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度，決定著行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，從而決定著行業(yè)中獲利的最終潛力。科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新業(yè)面臨著行業(yè)性競(jìng)爭(zhēng)，不同行業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新競(jìng)爭(zhēng)程度不相同，其創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)狀況和出現(xiàn)概率也不一樣，這種多樣性和復(fù)雜性。一般很難全面了解、準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。

2．4不能準(zhǔn)確預(yù)期技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)

技術(shù)的發(fā)展一般是漸進(jìn)的，但有時(shí)會(huì)產(chǎn)生突變，并且技術(shù)的發(fā)展會(huì)受到宏觀政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動(dòng)等外部因素的影響，要準(zhǔn)確預(yù)測(cè)技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)幾乎是不可能的。企業(yè)若能科學(xué)地預(yù)測(cè)引領(lǐng)未來(lái)需求的技術(shù)，快速地跟進(jìn)，不斷地進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，這將為企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造巨大商機(jī)。獲得“2005創(chuàng)新數(shù)字生活最時(shí)尚產(chǎn)品獎(jiǎng)”的海爾流媒體電視，就是海爾彩電憑借網(wǎng)絡(luò)時(shí)代最具競(jìng)爭(zhēng)力的流媒體技術(shù)開(kāi)發(fā)出來(lái)的新產(chǎn)品，以及國(guó)際化品牌的影響力沖破層層壁壘，最終順利進(jìn)入日本、韓國(guó)市場(chǎng)，是中國(guó)彩電業(yè)具有劃時(shí)代意義的大事。科技型中小企業(yè)以技術(shù)創(chuàng)新為生命力，但技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)偏差，大大降低了信息獲取的效率和使用效率。

2．5不能準(zhǔn)確估算技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的技術(shù)難點(diǎn)、新技術(shù)產(chǎn)品的市場(chǎng)轉(zhuǎn)化成本

影響科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的大部分風(fēng)險(xiǎn)因素是定性的，難以衡量，且新技術(shù)產(chǎn)品的轉(zhuǎn)化成本和市場(chǎng)轉(zhuǎn)化率更是難以估計(jì)。科技型中小企業(yè)的評(píng)估能力總體比大企業(yè)低、主觀性強(qiáng)，對(duì)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的技術(shù)難度及其新技術(shù)產(chǎn)品的市場(chǎng)轉(zhuǎn)化成本估計(jì)與實(shí)際之間可能差距很大。這種難以準(zhǔn)確的估算是技術(shù)創(chuàng)新意外的損失原因之一，也是科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的信息風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源之一。

3　科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的信息風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

科技型種小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)受多種因素(政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、信息等)的影響，其中信息短缺是影響創(chuàng)新高風(fēng)險(xiǎn)的重要因素，全面、深入地分析和認(rèn)識(shí)這些因素，保證多渠道獲取更多信息，以便有效利用獲取的信息，降低創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。

3．1 企業(yè)要充分認(rèn)識(shí)信息在科技型中小企業(yè)創(chuàng)新中的作用

目前信息化成為大企業(yè)控制市場(chǎng)的手段，當(dāng)信息化成為市場(chǎng)準(zhǔn)人的一個(gè)方面的時(shí)候，中小企業(yè)也開(kāi)始認(rèn)識(shí)到信息化成為他們生存的首要需求。科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)很高，如何把高風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為高回報(bào)是它持續(xù)生存和發(fā)展的關(guān)鍵。根據(jù)創(chuàng)新的收益與信息效率的正相關(guān)性，雖然其他因素對(duì)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)也有防范作用，但與信息相比，在強(qiáng)度和持續(xù)性上差了很多，因此．科技型中小企業(yè)應(yīng)特別重視信息的作用。重視信息，不是不考慮信息風(fēng)險(xiǎn)大小，而是研究一種合理投入和獲取方式。比如，通過(guò)供應(yīng)商、客戶、競(jìng)爭(zhēng)者渠道來(lái)獲取創(chuàng)新信息，這種渠道成本低，很有效。

企業(yè)對(duì)信息獲取的重視，不是要弱化政府和社會(huì)的作用。政府應(yīng)該積極參與企業(yè)信息化的建設(shè)，發(fā)揮政府的輔助功能作用。

3．2科技型中小企業(yè)應(yīng)正確理解信息效用。科學(xué)評(píng)估獲取信息的風(fēng)險(xiǎn)

技術(shù)創(chuàng)新研究專家德魯克所說(shuō)：創(chuàng)造財(cái)富的主要資源已經(jīng)變?yōu)樾畔⒑椭R(shí)。科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新需要信息支持，信息可以催化創(chuàng)新過(guò)程的順利進(jìn)行、以及商業(yè)化快速實(shí)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)信息和市場(chǎng)信號(hào)能夠消除或減少創(chuàng)新活動(dòng)中的不確定性，從而提高創(chuàng)新自身收益，但錯(cuò)誤信息也可能給創(chuàng)新造成很大損失。

信息的有效利用能減少創(chuàng)新的不確定因素，使創(chuàng)新者的決策方案更科學(xué)。但由于市場(chǎng)信息的不完全非對(duì)稱性、市場(chǎng)分割、信息傳播系統(tǒng)和人類的“有限理性”因素的限制，因此人們有交易信息的可能和必要，創(chuàng)新者所需的信息并不能被免費(fèi)無(wú)償獲得。信息的收集、整理、儲(chǔ)存都需要付出成本，由使用創(chuàng)新信息給創(chuàng)新帶來(lái)新的收益與獲取這些信息的成本之間的偏差，它構(gòu)成了科技型中小企業(yè)創(chuàng)新信息風(fēng)險(xiǎn)。如圖1所示：假設(shè)獲取、使用信息　的成本是C，應(yīng)用信息資源　給技術(shù)創(chuàng)新增加的收益為　若　，表示獲取、使用信息　的成本大于應(yīng)用信息資源　給創(chuàng)新增加的收益，　越大，信息風(fēng)險(xiǎn)越大；若　，表示應(yīng)用信息資源　給創(chuàng)新增加的收益大于獲取、使用信息　的成本，　越小，信息風(fēng)險(xiǎn)小；　，則獲取、使用信息成本等于由于利用信息帶來(lái)增加的創(chuàng)新收益。

創(chuàng)新的收益大小來(lái)源與對(duì)創(chuàng)新相關(guān)資源的配置水平有關(guān)，從信息資源處理的角度來(lái)看創(chuàng)新是基于信息過(guò)程分析、利用來(lái)研究創(chuàng)新商業(yè)化的過(guò)程。因此，創(chuàng)新的決策要客觀評(píng)估信息成本C和由于使用信息給創(chuàng)新增加的收益　，同時(shí)要考慮企業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略，科學(xué)地分析、控制科技型中小企業(yè)創(chuàng)新信息風(fēng)險(xiǎn)。

3．3信息獲取、有效利用要與科技型中小企業(yè)的業(yè)務(wù)流程優(yōu)化結(jié)合

科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的信息作用的發(fā)揮，一般都需要進(jìn)行業(yè)務(wù)流程重組，如果不進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的重組，那就導(dǎo)致低信息效率使用，不能有效防范科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)。降低科技型中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是獲取有效信息和對(duì)獲取的信息有效利用，企業(yè)運(yùn)作是一個(gè)整體，一些簡(jiǎn)單的信息在企業(yè)里按照傳統(tǒng)形式流動(dòng)，對(duì)預(yù)防科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的高風(fēng)險(xiǎn)、提高創(chuàng)新的收益是不明顯的。因此，企業(yè)要把信息收集、處理和流通與業(yè)務(wù)部門流程整合結(jié)合起來(lái)，探索一種高信息效率和新業(yè)務(wù)運(yùn)作的整合模式。這種整合可能要付出高成本，但信息的有效利用可以降低創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，并會(huì)產(chǎn)生明顯的增長(zhǎng)效益。

3．4科技型中小企業(yè)應(yīng)建立技術(shù)創(chuàng)新預(yù)警系統(tǒng)。獲取及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的信息

從系統(tǒng)論的觀點(diǎn)來(lái)看，科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程就是一個(gè)系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)就是由于這個(gè)系統(tǒng)的外部和內(nèi)部環(huán)境的多種不確定因素影響了系統(tǒng)的人、財(cái)、物及信息流的正常運(yùn)行，從而給科技型中小企業(yè)發(fā)展造成了損失的可能性。企業(yè)的預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)對(duì)企業(yè)各種類型的風(fēng)險(xiǎn)提供警示。比如該體系中可以建立一個(gè)子系統(tǒng)以進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新預(yù)警，根據(jù)國(guó)內(nèi)外產(chǎn)業(yè)政策、市場(chǎng)需求的變動(dòng)、技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)提供警示信息，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的信息能夠?qū)ΤＲ?guī)的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)起到預(yù)警或者預(yù)報(bào)的作用，早做防范工作。

預(yù)警系統(tǒng)的建立應(yīng)該結(jié)合決策階段、技術(shù)階段、生產(chǎn)階段和市場(chǎng)階段的不同風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)進(jìn)行信息預(yù)報(bào)，有針對(duì)性地預(yù)防已經(jīng)出現(xiàn)的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

4　結(jié)束語(yǔ)

篇(6)

關(guān)鍵詞:次貸危機(jī);科技型中小企業(yè);創(chuàng)新

一、科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的必然性

隨著經(jīng)濟(jì)、科技全球化步伐的日益加快,國(guó)與國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力的高低將不再取決于自然資源的富貧,而是決定于該國(guó)的創(chuàng)新推進(jìn)程度。企業(yè)創(chuàng)新是國(guó)家創(chuàng)新體系中最活躍最有效率的部分,也是技術(shù)創(chuàng)新的源頭和技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的直接載體,因此企業(yè)肩負(fù)著提升國(guó)家整體創(chuàng)新能力的重要使命。而中小企業(yè)是經(jīng)濟(jì)社會(huì)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的重要組成部分,是拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)的重要力量,它對(duì)吸納城鎮(zhèn)就業(yè)人口、創(chuàng)造國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、保持社會(huì)穩(wěn)定等方面作用巨大。在美國(guó),人們習(xí)慣把中小企業(yè)稱為“經(jīng)濟(jì)的脊梁”。科技型中小企業(yè)由于本身屬于知識(shí)密集型企業(yè),技術(shù)和人力資本是企業(yè)發(fā)展的核心資源,因此技術(shù)創(chuàng)新是科技型中小企業(yè)發(fā)展的靈魂。

二、次貸危機(jī)背景下我國(guó)科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的舉措

(一)轉(zhuǎn)變理念,立足創(chuàng)新

科技型企業(yè)的特點(diǎn)首先在于它的科技型,即從要素投入來(lái)看,技術(shù)和人力資本是企業(yè)發(fā)展的核心資源,技術(shù)創(chuàng)新是中小企業(yè)發(fā)展的靈魂,技術(shù)一旦市場(chǎng)化,前景廣闊;一旦缺乏技術(shù)創(chuàng)新能力,企業(yè)則可能慘遭淘汰。因此科技型企業(yè)必須打破安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的現(xiàn)狀,在觀念上充分認(rèn)識(shí)到創(chuàng)新與企業(yè)的生存發(fā)展息息相關(guān),必須根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境主動(dòng)探求新的方式和方法,必須不斷增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力,不斷培育自主品牌,不斷從中國(guó)制造走向中國(guó)創(chuàng)造。如果還是堅(jiān)持“模仿比自己開(kāi)發(fā)省錢省事”的經(jīng)營(yíng)理念,如果思維沒(méi)有創(chuàng)新,其他創(chuàng)新活動(dòng)都是徒勞。

(二)創(chuàng)新機(jī)制,勇于創(chuàng)新

科技型企業(yè)產(chǎn)品屬于高新技術(shù)產(chǎn)品,具有高投入、高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)性的特點(diǎn)。創(chuàng)新對(duì)科研能力、資金、技術(shù)儲(chǔ)備要求也很高,我國(guó)的科技型企業(yè)規(guī)模普遍較小,設(shè)備老化超期運(yùn)行,受資產(chǎn)專用性制約,設(shè)備難以滿足開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品的要求,資金缺乏、技術(shù)人才短缺,與國(guó)際大企業(yè)同一層次開(kāi)展創(chuàng)新競(jìng)爭(zhēng)無(wú)優(yōu)勢(shì)可言。因此只有創(chuàng)新企業(yè)內(nèi)部機(jī)制,充分利用科研院所和高校人才匯集科技實(shí)力雄厚的優(yōu)勢(shì),結(jié)合自身對(duì)市場(chǎng)需求信息反應(yīng)程度快的特點(diǎn),走合作創(chuàng)新、產(chǎn)學(xué)研合作之路,以縮短技術(shù)創(chuàng)新周期,與此同時(shí)還要?jiǎng)?chuàng)新內(nèi)部獎(jiǎng)勵(lì)制度。通過(guò)這些制度的實(shí)施,始終保持企業(yè)員工創(chuàng)新的熱情。需要注意的是,獎(jiǎng)勵(lì)時(shí)既要注重物質(zhì)層面又要重視精神層面,既要獎(jiǎng)勵(lì)成功者又要獎(jiǎng)勵(lì)未成功的努力者。因?yàn)槭∈钦５?必須的,應(yīng)該允許失敗。

(三)國(guó)家扶持,服務(wù)創(chuàng)新

1、完善金融市場(chǎng)、優(yōu)化融資環(huán)境。國(guó)家應(yīng)盡快推進(jìn)銀行的利率市場(chǎng)化改革,允許銀行通過(guò)合理自主的資金定價(jià),補(bǔ)償投資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的收益不確定性,使中小企業(yè)成為商業(yè)銀行新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。國(guó)家可以嘗試建立中小企業(yè)信用擔(dān)保基金,選擇其中有成長(zhǎng)性的科技型中小企業(yè)給予信用擔(dān)保,通過(guò)引入第三方信用一定程度上解決中小企業(yè)的信用缺口問(wèn)題。催生三板市場(chǎng),暢通證券市場(chǎng)融資渠道。目前我國(guó)的股票市場(chǎng)并不發(fā)達(dá),主板市場(chǎng)上市的1000多家企業(yè)絕大多數(shù)都是國(guó)有企業(yè),只有少數(shù)成熟、效益好、市場(chǎng)前景廣闊的高科技企業(yè)和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類的中小企業(yè),上市審查條件非常嚴(yán)格。2004年5月27日中小企業(yè)板塊在深圳證券交易所啟動(dòng),由于它只是在主板市場(chǎng)內(nèi)部,因此它不是一個(gè)獨(dú)立的二板市場(chǎng),我國(guó)的二板市場(chǎng)并未建立。2006年1月,中關(guān)村非上市股份公司進(jìn)入證券公司由證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn),科技型中小企業(yè)嘗試催生三板市場(chǎng),解決企業(yè)的融資瓶頸。

2、健全服務(wù)體系。中小企業(yè)量廣面大,對(duì)社會(huì)化管理和服務(wù)有著廣泛的需求。為了保證企業(yè)集中有限的資源開(kāi)展技術(shù)創(chuàng)新,必須創(chuàng)新各種企業(yè)服務(wù)體系。國(guó)家應(yīng)該設(shè)有專門的管理機(jī)構(gòu);建立健全各種中介服務(wù)機(jī)構(gòu),比如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所等各種專業(yè)咨詢?cè)u(píng)估機(jī)構(gòu),通過(guò)開(kāi)展資信評(píng)估認(rèn)定,切實(shí)防范信貸市場(chǎng)中的信息不對(duì)稱問(wèn)題,從而在一定程度上避免交易的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

3、推行優(yōu)惠的財(cái)稅政策。國(guó)家可以通過(guò)實(shí)行稅收優(yōu)惠,比如降低企業(yè)所得稅率、減免技術(shù)轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)稅、提高固定資產(chǎn)折舊率等直接補(bǔ)貼的方式,激發(fā)創(chuàng)新潛能,鼓勵(lì)投資者向中小企業(yè)投資。

4、提業(yè)指導(dǎo)與人才培訓(xùn)。國(guó)家可以充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)集群的效應(yīng),制造持續(xù)創(chuàng)新的外部氛圍。因?yàn)榭萍夹椭行∑髽I(yè)一般都是集聚在中心城市或大城市的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)區(qū)內(nèi),地理位置上相對(duì)集中,科技型企業(yè)可以在產(chǎn)業(yè)園內(nèi)開(kāi)展信息交流、技術(shù)咨詢,置身于這樣的環(huán)境中,他們也不得不與狼共舞,不斷激發(fā)自身的創(chuàng)新能力,提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力。

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篇(7)

關(guān)鍵詞：科技型中小企業(yè) 自組織機(jī)制 動(dòng)態(tài)創(chuàng)新 政策環(huán)境

0 引言

信息科學(xué)和技術(shù)發(fā)展方興未艾，依然是經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的主導(dǎo)力量，我國(guó)目前還不是經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的一個(gè)根本原因就在于創(chuàng)新能力薄弱。科技企業(yè)的核心內(nèi)容就是創(chuàng)新。熊彼特指出，創(chuàng)新是指把一種新的生產(chǎn)要素和生產(chǎn)條件的“新結(jié)合”引入生產(chǎn)體系。弗里曼認(rèn)為，技術(shù)創(chuàng)新是一技術(shù)的、工藝和商業(yè)化的全過(guò)程，其導(dǎo)致新產(chǎn)品的市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)和新技術(shù)工藝與裝備的商業(yè)化應(yīng)用[1]。

1 創(chuàng)新的三個(gè)方面及其關(guān)系

在目前的學(xué)術(shù)理論中，對(duì)于科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的研究有王延峰的創(chuàng)新矩陣層次結(jié)構(gòu)[2]，李勇的科技型中小企業(yè)SWTO分析[3]等模型分析。本文將創(chuàng)新分為知識(shí)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、環(huán)境創(chuàng)新三個(gè)方面。知識(shí)創(chuàng)新是技術(shù)創(chuàng)新的前提，技術(shù)創(chuàng)新是環(huán)境創(chuàng)新的促成因素，環(huán)境變化又會(huì)引發(fā)新一輪的信息改革，就有了知識(shí)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、環(huán)境創(chuàng)新的循環(huán)。在科技中小企業(yè)集群中這三個(gè)創(chuàng)新是最重要的。從環(huán)境變更來(lái)說(shuō)，科技企業(yè)需要投入大量的研究資金及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，需要國(guó)家政策的支持。從技術(shù)創(chuàng)新來(lái)說(shuō)，不變的技術(shù)對(duì)于科技型企業(yè)是負(fù)增長(zhǎng)效益，企業(yè)只有不斷更新技術(shù)才能在競(jìng)爭(zhēng)中生存。科技企業(yè)有自組織機(jī)制的特性，用自組織機(jī)制的方法來(lái)研究自組織機(jī)制中的內(nèi)外因素，可讓企業(yè)能更有效的管理。同時(shí)，自組織和他組織不同時(shí)期不同比重，在一定條件下，需要外界干預(yù)才能使企業(yè)運(yùn)行機(jī)制往預(yù)期方向發(fā)展。因此，本文給出三方關(guān)系圖如圖1所示。

2 科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新――動(dòng)態(tài)創(chuàng)新

隨著科技不斷進(jìn)步，技術(shù)創(chuàng)新成了關(guān)注的焦點(diǎn)。熊彼特指出，技術(shù)創(chuàng)新是指把一種從來(lái)沒(méi)有過(guò)的關(guān)于生產(chǎn)要素的“新組合”引入生產(chǎn)體系，其中包括了引進(jìn)新產(chǎn)品，引進(jìn)新技術(shù)，開(kāi)辟新的市場(chǎng)，控制原材料新的來(lái)源。技術(shù)創(chuàng)新不僅僅是傳統(tǒng)上的技術(shù)變革，而是在生產(chǎn)的各個(gè)方面都有可能存在技術(shù)創(chuàng)新。技術(shù)優(yōu)勢(shì)是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的主要?jiǎng)右蛑唬歉呖萍计髽I(yè)的生命線，能夠保持有高水平的技術(shù)優(yōu)勢(shì)就必須要有良好的技術(shù)創(chuàng)新能力。動(dòng)態(tài)創(chuàng)新是指根據(jù)市場(chǎng)機(jī)制不斷改進(jìn)，適應(yīng)需求，以及在原有技術(shù)基礎(chǔ)上加以改革的技術(shù)創(chuàng)新。

科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展存在著以下幾種因素。①投入能力要結(jié)合創(chuàng)新理念。投入包括人才、資金、信息、設(shè)備的投入，科技企業(yè)的創(chuàng)新方式從產(chǎn)品角度有研發(fā)新產(chǎn)品創(chuàng)新，原有產(chǎn)品基礎(chǔ)上的創(chuàng)新；從企業(yè)角度有企業(yè)獨(dú)立研發(fā)創(chuàng)新，企業(yè)的合作創(chuàng)新。②反饋機(jī)制――動(dòng)態(tài)技術(shù)創(chuàng)新的基礎(chǔ)。動(dòng)態(tài)技術(shù)創(chuàng)新要求在每一次的技術(shù)投入中，都需要有對(duì)投入市場(chǎng)之后的反饋機(jī)制。對(duì)獲取的信息過(guò)濾提取，得到有利于企業(yè)發(fā)展提升的優(yōu)勢(shì)后，再一次循環(huán)進(jìn)入企業(yè)的運(yùn)行機(jī)制中，保證了企業(yè)能夠在每一次的運(yùn)作中都能積累一定的技術(shù)優(yōu)勢(shì)。③提取技術(shù)優(yōu)勢(shì)――提升企業(yè)價(jià)值。把一次運(yùn)行機(jī)制看作一次系統(tǒng)，那么提取技術(shù)優(yōu)勢(shì)就是通過(guò)一次次這樣的子系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。提取技術(shù)優(yōu)勢(shì)不同于子系統(tǒng)中的反饋機(jī)制，它包含制度創(chuàng)新、設(shè)備創(chuàng)新、環(huán)境變革帶來(lái)好前景等，使企業(yè)能夠有更好的收益。根據(jù)以上幾點(diǎn)，得到了科技企業(yè)的運(yùn)作機(jī)制結(jié)構(gòu)圖。

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從圖中可以看到，企業(yè)有多次創(chuàng)新和過(guò)濾機(jī)制，反饋機(jī)制在每一次運(yùn)行子系統(tǒng)中都起到了關(guān)鍵作用。在一個(gè)個(gè)子系統(tǒng)下，技術(shù)優(yōu)勢(shì)囊括了所有創(chuàng)新機(jī)制，在創(chuàng)新基礎(chǔ)上，企業(yè)提出目標(biāo)，對(duì)于科技企業(yè)來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是一次穩(wěn)定提升的機(jī)會(huì)。

3 科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的自組織機(jī)制