投資公司工作要點精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇投資公司工作要點范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

5月5日，工業(yè)和信息化部在北京舉辦“2017中小企業(yè)信息化服務(wù)信息會”，會議總結(jié)2016年中小企業(yè)信息化推進工作，明確2017年工作要點，通過大數(shù)據(jù)解決中小企業(yè)融資難、中小企業(yè)運營指數(shù)，以及推動互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)應(yīng)用，以及支持中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和實體經(jīng)濟發(fā)展等服務(wù)信息。 自2015年國家有關(guān)部委聯(lián)合啟動并推動實施中小企業(yè)信息化推進工程以來，各方合力探索支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的有效途徑，尤其是云計算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)應(yīng)用為中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新提供了更大的發(fā)展空間。

協(xié)同創(chuàng)新

中小企業(yè)與大企業(yè)協(xié)同創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新成為2016年亮點。其中，電信運營商在其中發(fā)揮重要作用。中國電信建立的大型央企第一家孵化機構(gòu)（上海基地）和第一家孵化平臺（天翼創(chuàng)投，注冊資本2億元），面向企業(yè)內(nèi)外部開展創(chuàng)新項目孵化。已基本形成包括一個平臺、三大基地、多家實體孵化器的創(chuàng)孵格局，共征集1897個內(nèi)部創(chuàng)新項目，近200個項目成功入孵，其中20個項目實現(xiàn)了公司化運作，投資總額達到了5000萬元。

中國聯(lián)通聚焦云計算、物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)SAAS服務(wù)等熱點領(lǐng)域，圍繞“眾創(chuàng)、眾包、眾籌、眾服”建設(shè)平臺，開放網(wǎng)絡(luò)和平臺能力，通過整合物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、系統(tǒng)集成、基地和創(chuàng)業(yè)投資公司等內(nèi)部資源，整合戰(zhàn)略合作伙伴、SI合作伙伴等外部資源，逐步構(gòu)建了完善的雙創(chuàng)支撐體系，為孵化器、眾創(chuàng)空間等雙創(chuàng)平臺以及企業(yè)提供優(yōu)惠的寬帶、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等服務(wù)。

中國移動基于物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)特點自主打造了專業(yè)級的物聯(lián)網(wǎng)生態(tài)環(huán)境――OneNET開放平臺，通過適配各種網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和協(xié)議類型，支持各類傳感器和智能硬件的快速接入和大數(shù)據(jù)服務(wù)，并通過豐富的API和應(yīng)用模板支持各類智能硬件和行業(yè)應(yīng)用的開發(fā)，有效地降低各類物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用開發(fā)和部署成本，滿足物聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域設(shè)備連接、協(xié)議適配、數(shù)據(jù)存儲、數(shù)據(jù)安全、大數(shù)據(jù)分析等平臺級服務(wù)需求。據(jù)悉，截至2016年底，OneNET平臺連接數(shù)已超^500萬，廣泛應(yīng)用于工業(yè)監(jiān)控、交通物流、移動支付、能源抄表、智能穿戴、智慧醫(yī)療、智能安防等領(lǐng)域。

個性化、多元化和多層次趨勢

隨著中小微企業(yè)的信息化需求呈現(xiàn)出個性化、多元化和多層次趨勢，進一步拓展發(fā)展思路，突出服務(wù)重點，推動新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)、新市場和新模式的發(fā)展，成為中小企業(yè)信息化發(fā)展的重點。

篇(2)

1.1基于電網(wǎng)企業(yè)財產(chǎn)保險管理特點的要求

廣東省的地理結(jié)構(gòu)是臺風(fēng)、洪水、暴雨、雷電、冰災(zāi)等自然災(zāi)害頻發(fā)省份，區(qū)域內(nèi)各電網(wǎng)企業(yè)都具有資產(chǎn)龐大、技術(shù)復(fù)雜等特點，財產(chǎn)保險管理上的主要特點要求建立索償機制。

1.1.1電網(wǎng)財產(chǎn)具有規(guī)模大、風(fēng)險大的特點以廣東電網(wǎng)公司為例，近年來每年的財產(chǎn)保險金額在3500億元左右，范圍覆蓋其轄下的19個地市級供電局、51個縣級子公司及6家中心機構(gòu)，年保險費支出約2.4億元；電力設(shè)施基本露天生產(chǎn)運行，年發(fā)生報案財產(chǎn)保險案件超過5000宗，年獲取的保險賠款約1.7億元。

1.1.2電網(wǎng)財產(chǎn)保險管理具有涉及面廣的特點電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)保險標(biāo)的包括其除土地以外的所有固定資產(chǎn)、部分流動資產(chǎn)及特定供電責(zé)任；保險標(biāo)的遍布省內(nèi)轄下各市、區(qū)、縣供電局地區(qū)的供電區(qū)域；財產(chǎn)保險管理對內(nèi)涉及財務(wù)、運行、技術(shù)、工程等部門及保險協(xié)調(diào)人（是集團內(nèi)部設(shè)立的專業(yè)管理機構(gòu)，負責(zé)管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)集團所轄各單位的財產(chǎn)保險工作），對外涉及保險人、公估公司、賠償責(zé)任第三方、供電責(zé)任險引起的公眾、團體及政府機構(gòu)等。

1.1.3財產(chǎn)保險險種及責(zé)任結(jié)合電網(wǎng)運行風(fēng)險的特點電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)保險險種主要有電網(wǎng)財產(chǎn)一切險、電網(wǎng)機器設(shè)備損壞險和供電責(zé)任險，保險人就保險標(biāo)的因特定自然災(zāi)害、意外事故、機器設(shè)備損壞以及事故傷及第三者造成的損失進行補償保障，此外，基于電網(wǎng)安全運行規(guī)則要求，增加了預(yù)防、搶險、復(fù)電措施費用及設(shè)備“污閃”、導(dǎo)線“舞動”損失等二十幾條額外保障條款。

1.2基于改善電網(wǎng)企業(yè)財產(chǎn)保險管理的要求

電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)保險是經(jīng)濟和技術(shù)的跨專業(yè)管理，目前這兩個專業(yè)領(lǐng)域尚存在一定程度的脫節(jié)，這與各單位的財產(chǎn)保險管理制度建設(shè)及索償過程存在問題現(xiàn)象有極大關(guān)系。

1.2.1財產(chǎn)保險管理制度建設(shè)狀況

（1）部分單位系統(tǒng)性建立了財產(chǎn)保險管理制度，能在保險協(xié)調(diào)人的索償流程指引基礎(chǔ)上進行細化，有比較完整的出險報案索償流程，結(jié)合實際因地制宜地實施。例如在發(fā)生大面積災(zāi)害或重大機損案件時，根據(jù)制度要求，由單位分管領(lǐng)導(dǎo)組織，協(xié)調(diào)各部門通力合作。這些單位通常報案較多，得到的補償較為合理，對保險人、公估公司、保險協(xié)調(diào)人的依賴性較小，能獨立快速完成索償資料收集工作，年結(jié)案率較高。

（2）部分單位雖建立了財產(chǎn)保險管理制度，但未系統(tǒng)化形成機制，各相關(guān)職能部門的分工不夠清晰，未對保險協(xié)調(diào)人的索償流程指引進行細化，未形成完整的出險報案索償流程。這些單位通常報案較多，但對保險人、公估公司、保險協(xié)調(diào)人的依賴性較大，索償資料的收集較為緩慢，年結(jié)案率較低。

（3）部分單位未建立財產(chǎn)保險管理制度，索償意識較差，保險責(zé)任混淆不清，認(rèn)為保險管理只是財務(wù)的工作，生產(chǎn)技術(shù)管理及運行責(zé)任部門沒有參與到保險管理中去，財產(chǎn)受損后缺乏行之有效的溝通機制。這些單位通常報案較少，甚至放棄一些小案件的索償，在厘清保險責(zé)任上較為依賴保險協(xié)調(diào)人和保險人，在收集索償資料上較為依賴公估公司。

1.2.2索償過程存在主要問題現(xiàn)象

（1）出險后未能及時報案，影響保險人立案查勘。

（2）未能及時提供索償資料，拖延結(jié)案時間。

（3）提供的索償資料不符合要求，影響索償結(jié)果。

（4）對保障條款的理解不充分，喪失索償權(quán)利，或與保險人產(chǎn)生分歧。

2電網(wǎng)企業(yè)財產(chǎn)保險建立索償機制的目的、原則及框架

結(jié)合電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)保險管理情況，明確財產(chǎn)保險索償機制的目的、原則及建立基本框架，實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)生產(chǎn)運行管理和財務(wù)管理的有機結(jié)合。

2.1索償機制建立的目的

結(jié)合電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)保險管理目的、特點及索償過程中存在問題現(xiàn)象，其建立索償機制的目的是：在財產(chǎn)保險索償業(yè)務(wù)上明確職責(zé)、規(guī)范流程、表單落地，以提高財產(chǎn)保險報案積極性，確保索償效果的準(zhǔn)確和真實，有效轉(zhuǎn)移資產(chǎn)風(fēng)險及協(xié)助保障電網(wǎng)安全運行。

2.2索償機制建立的原則

2.2.1遵循保險四大原則

（1）保險利益原則：指投保人或者被保險人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。它體現(xiàn)了投保人或被保險人與保險標(biāo)的之間經(jīng)濟上的利害關(guān)系。

（2）最大誠信原則：是指保險雙方在簽訂和履行保險合同時，必須以最大的誠意，履行自己應(yīng)盡的義務(wù)，互不欺騙與隱瞞，恪守合同的認(rèn)定與承諾，否則保險合同無效。

（3）近因原則：是指判斷風(fēng)險事故與保險標(biāo)的損害之間的因果關(guān)系，從而確定保險賠償或給付責(zé)任的一項基本原則。近因是指在風(fēng)險和損害之間，導(dǎo)致?lián)p害發(fā)生的最直接、最有效、起決定作用的原因，而不是指時間上或空間上最近的原因。

（4）損失補償原則：是指當(dāng)保險標(biāo)的發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失時，通過保險賠償，使被保險人財產(chǎn)恢復(fù)到受災(zāi)前的經(jīng)濟原狀，但不能因損失而獲得額外收益。損失補償以實際損失、保險金額、保險利益孰低者為限。這四大原則在保險利益關(guān)系、保險雙方合作基礎(chǔ)、保險責(zé)任判定依據(jù)、補償限度上作了最基本的界定，是一切保險事務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則，也應(yīng)當(dāng)作為電網(wǎng)企業(yè)建立財產(chǎn)保險索償機制的法律基礎(chǔ)。

2.2.2優(yōu)先保障電網(wǎng)安全運行原則區(qū)別于其他行業(yè)，電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)是電力生產(chǎn)運行和電力供應(yīng)的載體，具有承擔(dān)社會責(zé)任屬性，其保險索償機制應(yīng)突出優(yōu)先保障電網(wǎng)安全運行的功能，在事故查勘上須以保障搶修、復(fù)電為前提，并銜接好由此導(dǎo)致保險人對受損財產(chǎn)查勘定損工作滯后的問題。

2.2.3統(tǒng)一與實際相結(jié)合原則電網(wǎng)企業(yè)基于其資產(chǎn)、技術(shù)特點，財產(chǎn)保險采取統(tǒng)一管理模式，建立專業(yè)機構(gòu)作為保險協(xié)調(diào)人，負責(zé)管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)集團所轄各單位的財產(chǎn)保險工作。保險協(xié)調(diào)人應(yīng)統(tǒng)一制定財產(chǎn)保險管理規(guī)程、索償指引等，各單位結(jié)合實際據(jù)以細化制定本單位的相關(guān)制度流程，各單位的索償機制也應(yīng)體現(xiàn)保險協(xié)調(diào)人的作用關(guān)系，充分利用系統(tǒng)內(nèi)保險管理資源。

2.2.4強化跨部門協(xié)作關(guān)系原則電網(wǎng)企業(yè)的資產(chǎn)管理涉及多個層面，財務(wù)部門是資產(chǎn)價值管理部門，生技部門是資產(chǎn)實物管理部門，輸、配、變、供電所等生產(chǎn)運行部門是資產(chǎn)的使用部門，具體到財產(chǎn)保險管理，財務(wù)部門是歸口管理部門，并由其負責(zé)向保險人進行索償，但與索償相關(guān)的報案、預(yù)防、勘查、事故原因分析、搶修及其原始資料收集等工作是由相應(yīng)的安監(jiān)、生技、運行、工程等部門完成，索償機制需要在流程、責(zé)任上強化跨部門協(xié)作關(guān)系，體現(xiàn)一個以技術(shù)為基礎(chǔ)，經(jīng)濟為表現(xiàn)的管理體系。

2.3索償機制的基本框架

索償機制的基本框架包括統(tǒng)一管理制度流程及各單位的制度流程兩個方面：

（1）統(tǒng)一管理制度流程主要內(nèi)容①財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理規(guī)程；②財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理索償工作指引；③大面積災(zāi)害財產(chǎn)保險應(yīng)急預(yù)案；④財產(chǎn)保險勘查、理算委托公估公司的管理辦法。

（2）各單位制度流程主要內(nèi)容①各單位財產(chǎn)保險管理辦法；②各單位財產(chǎn)保險索償工作指引；③各單位大面積災(zāi)害財產(chǎn)保險應(yīng)急預(yù)案。

3建立電網(wǎng)企業(yè)財產(chǎn)保險索償機制的方法及基本要求

借鑒廣東電網(wǎng)公司財產(chǎn)保險的統(tǒng)一管理模式，其索償機制的建立應(yīng)包括兩個層面：①財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理制度流程的建立，這一部分主要由保險協(xié)調(diào)人完成；②各單位的財產(chǎn)保險制度流程建立，這一部分由各單位依據(jù)統(tǒng)一管理制度流程結(jié)合實際細化而成。

3.1統(tǒng)一管理方面制度流程

3.1.1財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理規(guī)程財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理規(guī)程（以下簡稱“統(tǒng)一管理規(guī)程”）主要是界定電網(wǎng)母公司、保險協(xié)調(diào)人、各單位在財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理中的職責(zé)關(guān)系，規(guī)范基本工作流程，其要點如下：

（1）電網(wǎng)企業(yè)的財產(chǎn)保險實施統(tǒng)一管理模式，即采取統(tǒng)一選取保險人、統(tǒng)一保險合同條款、統(tǒng)一投保方式、統(tǒng)一理賠方式，將所轄各單位財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一規(guī)范管理，并由電網(wǎng)公司全權(quán)委托保險協(xié)調(diào)人負責(zé)管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)公司所屬各單位的財產(chǎn)保險工作。

（2）保險協(xié)調(diào)人，亦是電網(wǎng)企業(yè)財產(chǎn)保險內(nèi)部管理、咨詢機構(gòu)，受托組織財產(chǎn)保險方案及管理制度流程的制定、落實，培養(yǎng)建設(shè)財產(chǎn)保險管理隊伍，監(jiān)督、協(xié)調(diào)各單位、保險人、公估公司在財產(chǎn)保險事務(wù)中履行職責(zé)。

（3）各單位落實經(jīng)電網(wǎng)公司批準(zhǔn)的財產(chǎn)保險方案，接受保險協(xié)調(diào)人的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和協(xié)助，結(jié)合實際建立財產(chǎn)保險管理制度流程，加強索償機制建設(shè)。

（4）統(tǒng)一管理規(guī)程明確保險協(xié)調(diào)人在財產(chǎn)保險管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作上的具體內(nèi)容及職責(zé)。

（5）統(tǒng)一管理規(guī)程分別按投（續(xù)）保、出險、查勘定損、索償、保險資金流轉(zhuǎn)明確基本規(guī)范流程。

3.1.2財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理索償工作指引財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理索償工作指引以及據(jù)其形成的各單位索償工作指引是整個財產(chǎn)保險索償機制的關(guān)鍵部分，主要包括出險報告、查勘定損、收集索賠資料、提出索賠及保險結(jié)案五個階段的工作流程，如圖1所示。

（1）出險報告一旦發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的保險事故，被保險人應(yīng)在出險后24h內(nèi)通知服務(wù)本區(qū)域的保險人。如果災(zāi)害事故直接影響電力生產(chǎn)營運，被保險人可以在保險人未到現(xiàn)場查勘的情況下，按照有關(guān)電力規(guī)程先行組織搶修，但應(yīng)該進行現(xiàn)場拍照，同時盡可能保留修復(fù)現(xiàn)場以供查勘。

（2）查勘定損保險人在收到出險通知后，根據(jù)保險服務(wù)承諾，若損失金額超過20萬元的，保險人負責(zé)組織有被保險人參與現(xiàn)場的查勘及定損，若損失金額低于20萬元，則可以由被保險人在保險人的指導(dǎo)下自行查勘核實損失，根據(jù)出險案情的需要可聘請公估公司參與現(xiàn)場查勘及定損，但必須征得保險協(xié)調(diào)人的同意。同時，被保險人應(yīng)按照以下流程做好工作：①應(yīng)立即組織各部門進行搶險救災(zāi)、復(fù)產(chǎn)送電工作，盡可能降低損失和避免損失的進一步擴大；②應(yīng)當(dāng)立即組織輸、變電部、配電部及各供電所對線路及設(shè)備進行巡視（巡線），查找事故點；③根據(jù)保險合同規(guī)定，對于因抗災(zāi)搶險需要快速搶修完畢導(dǎo)致保險人未能及時進行現(xiàn)場查勘的受損保險標(biāo)的，被保險人應(yīng)做好記錄和拍照工作，并盡量保存好受損財產(chǎn)，以備查驗；④須對事故點進行拍照或錄像。拍照要求有桿塔號或設(shè)備臺號，照片要能反映損失全貌及損失程度，并填寫好查勘記錄表；⑤生技或安監(jiān)部門應(yīng)當(dāng)對查找出的事故點及損失狀況制定修復(fù)方案，安排搶修和臨時恢復(fù)，所有搶修恢復(fù)的施工記錄應(yīng)由上述所有部門完成；⑥生技部門負責(zé)會同設(shè)備運行管理部門共同核實保險財產(chǎn)的損失情況，根據(jù)實際對原始查勘資料進行匯總分析，確定索償方案；⑦財務(wù)部門應(yīng)牽頭及時將損失情況通知保險人，并組織相關(guān)部門收集好有關(guān)的損失清單和運行記錄，盡可能準(zhǔn)確地統(tǒng)計出保險標(biāo)的初步損失情況，報送投資公司和保險人，做好財產(chǎn)保險索償定損工作。圖2、圖3、圖4為查勘與定損階段主要工作表單。

（3）收集索償資料財產(chǎn)一切險、機器損壞險基本索償資料：①出險通知書；②索賠申請書；③損失清單、修復(fù)方案；④領(lǐng)料單、工程預(yù)算書或結(jié)算書、發(fā)票；⑤固定資產(chǎn)卡片；⑥損失現(xiàn)場照片；⑦相關(guān)證明文件：屬暴風(fēng)雨等自然災(zāi)害的，應(yīng)有當(dāng)?shù)貧庀蟛块T的證明；屬火災(zāi)事故的，應(yīng)有當(dāng)?shù)叵啦块T的證明；屬機器設(shè)備損壞事故的，應(yīng)有相關(guān)的事故分析報告；屬盜竊責(zé)任的應(yīng)有當(dāng)?shù)毓膊块T的報警回執(zhí)；雷電災(zāi)害造成保險標(biāo)的受損的，應(yīng)有氣象證明或由電力部門雷電定位系統(tǒng)的記錄為證明。如果被保險人無法提供有關(guān)部門出具的以上證明文件，應(yīng)提交法律認(rèn)可的政府職能部門出具可證明以上事件的材料；⑧保險人認(rèn)為必要的資料。供電責(zé)任險基本索償資料：①出險通知書；②索賠申請書；③事故證明書：屬暴風(fēng)雨等自然災(zāi)害的，應(yīng)有當(dāng)?shù)貧庀蟛块T的證明；屬火災(zāi)事故，應(yīng)有當(dāng)?shù)叵啦块T的證明；屬機器設(shè)備損壞事故，應(yīng)有相關(guān)的事故分析報告；屬盜竊責(zé)任的應(yīng)有當(dāng)?shù)毓膊块T的證明；雷電災(zāi)害造成保險標(biāo)的受損的，應(yīng)有氣象證明或由電力部門雷電定位系統(tǒng)的記錄為證明；因責(zé)任事故導(dǎo)致第三者傷殘的，需提供第三者病歷、用藥清單、醫(yī)生診斷證明、住院證明、發(fā)票；殘疾的需提供傷殘鑒定報告；因責(zé)任事故導(dǎo)致第三者死亡的，需提供死亡證明或戶口注銷證明或火葬證明、法院判決書或調(diào)解協(xié)議書。如果被保險人無法提供有關(guān)部門出具的以上證明文件，應(yīng)提交法律認(rèn)可的政府職能部門出具可證明以上事件的材料；④損失清單；⑤裁決書或調(diào)解協(xié)議、賠償協(xié)議；⑥由保險人認(rèn)可的縣級以上（含縣級）醫(yī)療機構(gòu)出具的醫(yī)療證明；⑦保險人認(rèn)為必要的資料。

（4）提出索償保險事故發(fā)生后，被保險人請求保險人賠償時，應(yīng)當(dāng)向保險人提供所能確認(rèn)保險事故的性質(zhì)、原因、損失程度等有關(guān)的證明文件和資料；保險人認(rèn)為證明文件和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時通知被保險人予以補充，然后按電力行業(yè)有關(guān)規(guī)定、取費標(biāo)準(zhǔn)對出險單位提供的索賠資料（包括索賠原則、依據(jù)、計算過程等）進行審核，初步確定損失金額，同時保險人應(yīng)及時解釋和說明事故賠償、理賠定損的原則、依據(jù)、計算過程等有關(guān)問題；如有異議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。

（5）保險結(jié)案保險人及時核對索賠資料，雙方協(xié)商確定賠償金額后，被保險人簽署《賠款確認(rèn)書》送達保險人和保險協(xié)調(diào)人；當(dāng)雙方對賠款金額不能達成一致時，由保險協(xié)調(diào)人負責(zé)組織協(xié)調(diào)，經(jīng)協(xié)商達成一致后，保險人按規(guī)定將賠款匯至保險協(xié)調(diào)人，經(jīng)復(fù)核后再由保險協(xié)調(diào)人匯至被保險人。按財產(chǎn)一切險、機器損壞險、盜竊險和供電責(zé)任險列示其索償工作流程指引，其中，盜竊險雖屬財產(chǎn)一切險，但因其索償處理上的特殊性，單獨列示。

3.1.3大面積災(zāi)害財產(chǎn)保險應(yīng)急預(yù)案大面積災(zāi)害財產(chǎn)保險應(yīng)急預(yù)案（以下簡稱應(yīng)急預(yù)案）是在索償基本工作指引的基礎(chǔ)上，為應(yīng)對臺風(fēng)、洪水、重大機損險等所制訂的應(yīng)急預(yù)案，旨在高效、及時完成各類大面積災(zāi)害理賠案件的處理和電網(wǎng)設(shè)備的搶修恢復(fù)工作，其要點如下：

（1）應(yīng)急預(yù)案主要以成立協(xié)調(diào)小組、現(xiàn)場查勘小組協(xié)作應(yīng)對大面積災(zāi)害為形式，這兩類小組由保險人、被保險人、保險協(xié)調(diào)人、公估公司共同參與。

（2）應(yīng)急預(yù)案規(guī)定了各方在當(dāng)中的職責(zé)。

（3）應(yīng)急預(yù)案提出了各方在災(zāi)害事故前的準(zhǔn)備工作要點，旨在加強防損抗災(zāi)、緊急待命處理災(zāi)后理賠事務(wù)。

（4）應(yīng)急預(yù)案提出了災(zāi)害事故后的工作要點，規(guī)范各方在查勘定損階段的職責(zé)、程序，以盡快共同確認(rèn)損失情況、收集索償資料。

（5）應(yīng)急預(yù)案提出了實事求是、公平公正、友好協(xié)商等理賠處理原則。

（6）應(yīng)急預(yù)案進一步明確大面積災(zāi)害理賠處理實施細則，就報損索償資料的要求、現(xiàn)場勘查安排及方法、損失的核定及理算、理算結(jié)果的溝通及確認(rèn)作出詳細要求。

3.1.4財產(chǎn)保險勘查、理算委托公估公司管理辦法財產(chǎn)保險勘查、理算委托公估公司管理辦法是為規(guī)范財產(chǎn)保險公估管理工作，正當(dāng)、合理、有效使用公估公司介入賠案處理，保障被保險人和保險人的合法權(quán)益，經(jīng)保險當(dāng)事人各方洽商同意所制定的管理辦法，其要點如下：

（1）約定何種情況下實施委托公估公司介入賠案處理。

（2）規(guī)定公估公司的準(zhǔn)入條件。

（3）規(guī)定委托公估公司的基本程序。

（4）明確公估工作的范圍、任務(wù)和要求。

3.2各單位制度流程

各單位財產(chǎn)保險管理制度流程主要包括財產(chǎn)保險管理辦法、財產(chǎn)保險索償工作指引、大面積災(zāi)害財產(chǎn)保險應(yīng)急預(yù)案，均可依據(jù)財產(chǎn)保險統(tǒng)一管理制度流程結(jié)合實際制定，并強調(diào)以下兩點加以細化：

（1）需結(jié)合實際明確各財產(chǎn)保險管理相關(guān)部門的職責(zé)及協(xié)作程序，強化跨部門協(xié)作關(guān)系，輔以考核手段，以確實提高報案積極性和工作效率。

篇(3)

20xx金融市場部銷售工作計劃一(一) 行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因為懼怕風(fēng)險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

(二)市場分析

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競爭對手分析

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站廣告，在全國范圍內(nèi)招聘商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

(一) 未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(二)20xx年銷售目標(biāo)

(一) 目標(biāo)市場

首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二) 營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計劃： 在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

第四部分 部門構(gòu)成

(一) 人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

20xx金融市場部銷售工作計劃二20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。

一、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。

二、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點

(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標(biāo)、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與xx規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行VI標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以呼倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。

(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，做到事前預(yù)防。

63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時、不認(rèn)真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(五)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。